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金融资本历史与现实 　　摘要：马克思、希法亭和列宁分析了金融资本的产生和发展。他们的研究结果表明，从前资本主义时代的高利贷等生息资本，再到货币资本的独立运营，最后到垄断性的金融资本，资本形态在不断地发展、变动着。商业资本产业资本金融资本，是资本历史形态的更迭，其动因既是生产力的提高和信用的扩展，同时也是资本积累的必然结果。金融资本代表着资本发展的最抽象和最高级的形态，它的崛起将资本主义生产社会化推到了更高的层次，反映了当代资本主义从实物经济向虚拟经济过渡的基本趋势。 　　关键词：商业资本；产业资本；金融资本；实物经济；虚拟经济 　　中图分类号：F038.1　文献标识码：A　文章编号：1005-0892(2011)05-0024-09 　　 　　一、马克思、希法亭和列宁对金融资本的分析 　　 　　(一)马克思对金融资本进行的相关研究成果主要反映在其货币和资本理论以及信用和虚拟资本理论中 　　马克思认为，资本是由货币转化而来的，资本在历史上最初就是以货币的形式，作为货币财产以商人资本和高利贷资本的形式出现的。然而，资本同货币又有本质上的不同。货币“在资本主义生产的基础上能转化为资本，并通过这种转化，由一个一定的价值变为一个自行增殖、自行增加的价值……货币除了作为货币具有的使用价值以外，又取得了一种追加的使用价值，即作为资本来执行职能的使用价值。在这里，它的使用价值正在于它转化为资本而生产的利润。就它作为可能的资本，作为生产利润的手段的这种属性来说，它变成了商品，不过是一种特别的商品。或者换一种说法，资本作为资本，变成了商品。” 　　从前资本主义时代的商人资本到资本主义生产方式下的产业资本，是随着生产的发展、商品规模的扩大而进行的。这在历史上主要有两条途径：一是生产者变成商人和资本家，直接为商业进行大规模的生产；二是商人发展成为工业家，直接支配生产。商品生产发展到一定程度，“商业就成了工业生产的奴仆，对于工业生产来说，市场的不断扩大则成了它的生活条件。不断扩大的大量生产，会使现有市场商品充斥，因此，它不断扩大这个市场，突破它的界限。限制这个大量生产的，不是商业，而是执行职能的资本的量和劳动生产力的发展水平。” 　　产业资本的快速发展促进了不同资本形态的专业化分工。作为一种古老的资本形式，“生息资本或高利贷资本(我们可以把古老形式的生息资本叫做高利贷资本)，和它的孪生兄弟商人资本一样，是资本的洪水期前的资本形式，它在资本主义生产方式以前很早已经产生，并且出现在极不相同的经济社会形态中。”但在资本主义生产方式下，作为生息资本的货币经营资本是通过资本的社会分工演化出来的。产业资本不断地循环运动，依次经过三个不同而又相互联系的阶段，并相应采取货币资本、生产资本和商品资本三种形态。其中，“货币资本不仅起着‘第一’和‘持续’推动力的作用，而且还是连接产业资本连续性运动的纽带，为生产资本和商品资本的职能发挥提供必不可少的条件。” 　　随着产业资本积累的扩大，包含全部资本形态循环的单个产业资本的价值实现过程显得繁琐而效率低下。为了提高产业资本的运营效率，一部分对商品销售具有专长的人格化资本，就从产业资本中分离出来，将资金全部投资于商品流通领域，专门从事商品的买卖。这样，产业资本中的商品资本就转化为专业化的商业经营资本。 　　产业资本和商业经营资本都需要货币资本作为经营的基础，并随着经营规模的不断扩大，货币的需求量越来越大，速度要求越来越快，因而货币资本也逐渐从产业资本的运营中独立出来了。“产业资本的一部分，确切地说，还有商品经营资本的一部分，不仅要作为一般货币资本，而且要作为正在执行这些技术职能的货币资本，不断处于货币形式。现在，一部分从总资本中分离出来，并在这样一种货币资本的形式上独立起来……成为一种特殊资本的职能……就把这种资本转化为货币经营资本了。”因此，货币经营资本是“一种作为资本的生产过程和流通过程延续的，同时又是为它们服务的那样一种二重性的资本形态”，它是资本体系不断分工细化的产物。 　　货币经营资本独立运营后，不直接参与生产和流通过程，仅仅为其提供专业化的金融服务。随着货币经营资本的独立发展壮大，高度专业化的金融部门诞生了，由此形成不同形态资本之间的严密分工。货币经营资本职能的独立发展是资本所有权与使用权分离的结果，表现出货币资本行产业资本之间的对立关系。 　　马克思的上述理论揭示出，作为资本形态之一的货币经营资本，它是历史的，是生产力发展到一定阶段的产物。货币经营资本的前身――生息资本，一旦从高利贷中脱胎而来，就逐渐纳入到了资本主义生产体系中，成为资本运动和资本积累过程的一个重要环节；它相对于产业资本的独立而发展，为其最终掌控产业资本、垄断资本主义经济打下了基础，做好了铺垫。而在这背后起推动作用的，则是