金融服务营销教学件金融服务营销团队建设1.pptVIP

第二章 金融服务营销团队建设 知识目标 知识目标 3.理解职业道德的特征及其建设的重要性，掌握银行、证券、保险等行业服务营销人员职业道德规范的主要内容； 4.了解我国金融服务营销团队的现状、存在问题及原因，理解金融服务营销团队建设的实践意义和主要途径。 技能目标 学习内容 引例 为什么存款单变成了保险单 【案例背景】（见教材） 吴名和丽丽为了既得利益，擅自将客户的存款单变成了保险单，其结果必将引起客户的不满，并对银行的信誉与声誉产生极坏的影响。 不断提高金融服务营销人员的职业素养，规范职业操守和强化团队意识，是关系到我国金融企业持续发展的首要问题。 第一节 金融服务营销人员的职业素养 第一节 金融服务营销人员的职业素养 职业素养是指职业内在的规范和要求,是在职业过程中表现出来的综合品质，包含职业道德、职业技能、职业行为、职业作风和职业意识等方面。 一、金融服务营销人员的隐性职业素养 （一）责任心 责任心是指个人对自己和他人、对家庭和集体、对国家和社会所负责任的认识、情感和信念，以及与之相应的遵守规范、承担责任和履行义务的自觉态度。 （二）敬业精神 （二）敬业精神 敬业精神是人们基于对所从事的职业的热爱而产生的一种全身心投入的精神，是社会对人们工作态度的一种道德要求。它的核心是无私奉献。低层次的即功利目的的敬业，由外在压力产生；高层次的即发自内心的敬业，把职业当作事业来对待。 （二）敬业精神 （二）敬业精神 （三）团队精神 团队精神是大局意识、协作精神和服务精神的集中体现。 （三）团队精神 （四）职业操守 （四）职业操守——职业操守及其重要性 （四）职业操守——职业操守的内容 金融服务营销人员职业操守主要内容 （四）职业操守——问题探索及分析提示 —同步思考 2-1 分析图2-2，请说明图中的保险业务员违反的是哪项职业操守？他将会受到怎样的处罚？ 二、金融服务营销人员的显性职业素养 金融服务营销人员所需具备的知识 金融服务营销人员需具备的技能 金融服务营销人员需具备的技能 金融服务营销人员需具备的技能 金融服务营销人员需具备的技能 金融服务营销人员需具备的技能 金融服务营销人员需要具备以下基本的能力 金融服务营销人员需具备的技能 【案例背景】（见教材） 【问题探索】 再次拜访时，原一平为什么能够达到营销目的？ 我们应该从哪些方面学习原一平？ 【分析提示】 从金融营销人员所具备的职业素质和能力方面综合回答。 金融服务营销人员需具备的技能 （1）调研设计：独自或小组合作完成；之前，要确定调研渠道，如网络、图书馆和报纸杂志、广播电视等媒体资源；确定调研对象，如商业银行、证券公司、保险公司；确定调查形式，如公开或秘密；将上述情况统一提交课代表处； 金融服务营销人员需具备的技能 （2）前期准备：编写调研方案，设计调研问卷后，开始调研； （3）撰写报告；整理分析调研材料，撰写调研报告； （4）提交报告：提交调研报告； 金融服务营销人员需具备的技能 （5）成绩评定：由学生与主讲教师共同评定，给出成绩； （6）成果展示：提交的调研报告电子稿由教师存档，纸质稿作为课堂学习成果予以展示；如有必要，可将调研报告向被调研企业予以反馈。 金融服务营销人员所需具备的能力 能力 第一节金融服务营销人员职业素养 （二）显性职业素养 学习 内容 第二章 金融服务营销团队建设 什么是能力？ 能力是怎样形成的？ 金融服务营销人员需要具备哪些基本的能力？ 什么是能力？ 能力 ,就是指顺利完成某一活动所必需的主观条件;是直接影响活动效率，并使活动顺利完成的个性心理特征。 能力总是和人完成一定的活动相联系在一起的。离开了具体活动既不能表现人的能力，也不能发展人的能力。 金融服务营销人员所需具备的能力 能力 第一节金融服务营销人员职业素养 （二）显性职业素养 学习 内容 第二章 金融服务营销团队建设 能力是怎样形成的？ 人的能力是在先天遗传因素的影响下，经过后天的环境影响（家庭、学校、社会等因素）和个人的努力逐步形成的 能力的发展和提高必须依靠知识、技能的学习 掌握知识和技能又必须以一定的能力为前提 能力的大小影响着掌握知识和技能水平的高低 金融服务营销人员所需具备的能力 能力 第一节金融服务营销人员职业素养 （二）显性职业素养 学习 内容 第二章 金融服务营销团队建设 金融服务营销人员所需具备的能力 能力 第一节金融服务营销人员职业素养 （二）显性职业素养 学习 内容 第二章 金融服务营销团队建设 1、社交能力 2、语言表达能力 3、自我管理能力 4、观察能力 5、理解、判断和决策能力 6、灵活的应变能力 同步案例 2-4：原一平的一次销售经历 第一节金融服务营销人员职业素养