车险业务流程.ppt

车险业务流程 出 单（没有安装出单系统的保险公司业务） 车险专管员根据业务员的要求向保险公司询价； 业务员将客户的详细投保资料传真或电话至车险专管员处进行询价，车险专管员将得到的车险价格通知业务员，当业务员得知车价后确认出单时，需将上年度保单复印件、行驶证复印件、身份证复印件（私家车）、组织机构代码证（企业车）以及填写完的投保单交至车险专管员处，专管员登记手工台帐（表一）以及电子台账（表二）后，通知保险公司出单； 保险公司核保完毕出正式保单，交车险专管员，车险专管员将保单复印留底后，快递或直接将保单交分公司内勤，（快递时应附签收单，分公司内勤签收后寄回）。而后马上将保单号码以及出单日期登记至手工台帐（表一）以及电子台账（表二）上； 分公司内勤在收到保单正本后编制电脑管理台帐以及手工台账，并将管理台帐（表二）传送至省公司，省公司车险管理人员进行核对； 可以独立出单的分公司，分公司内勤登台帐后，当天下午5点前将当天分公司出单情况、退费比率（表二）网络传送到省公司车险专管员，车险专管员进行统一汇总； 出单二 已经安装出单系统的保险公司业务 1、单证管理人员从保险公司领取出单所需的各种单证，并做好签收手续。 业务员将客户的详细投保资料传真或电话至车险专管员处进行询价，车险专管员进入出单系统录单，算价，将得到的车险价格通知业务员，当业务员得知车价后确认出单时，需将上年度保单复印件、行驶证复印件、身份证复印件（私家车）、组织机构代码证（企业车）以及填写完的投保单交至车险专管员处，专管员登记手工台帐（表一）以及电子台账（表二）后，在系统里申请产险公司核保； 核保通过后，车险专管员开据业务受理单。受理单上注明出单的日期、业务员姓名、所保险种、保费。由业务员拿受理单去财务出纳处交钱。财务收款后签章确认，业务受理单留一联财务做帐，一联给车险专管员，一联业务员留存、一联给客户留存； 外勤人员交纳保费后把受理单交还车险专管员，由车险专管员把保单打印出来。并进行出单的单证登记（投保人的姓名，保单编号，发票编号等等。所有单证按顺序使用，尽量保证连号）至手工台帐（表一）以及电子台账（表二）上；复印保单正本，以便与保险公司对帐； 车险专管员将保单正本交给外勤人员或客户，并进行签收； 可以独立出单的分公司，分公司内勤登台帐后，当天下午5点前将当天分公司出单情况、退费比率（表二）网络传送到省公司车险专管员，车险专管员进行统一汇总； 收 款 分公司内勤将收到的车险保费及时存到省公司指定存折帐户，并在存入款项当天下午5点前将该款存款凭条及款项明细表传真到省公司车险专管员处，车险专管员核对后直接录入财险管理系统，然后将该批资料交出纳；分公司内勤及业务人员禁止坐扣保费（将所收保费不经省公司审批直接付保险公司）； 直接在省公司出单的，车险专管员开据业务受理单。受理单上注明出单的日期、业务员姓名、所保险种、保费。由业务员拿受理单去财务出纳处交钱。财务收款后签章确认，业务受理单留一联财务做帐，一联给车险专管员，一联业务员留存、一联给客户留存； 业务员在领取手续费的同时，需在手续费签领单上签字确认（如：表三）； 分公司内勤补登台帐，于每日的5点前网络传至省公司车险专管员处进行登记。 付 款 1、 根据与保险公司签定的协议，与保险公司进行定期结算； 车险专管员根据系统中车险收付情况编制付款清单（表四）或由保险公司提供清单给省公司车险专管员核实，车险专管员根据该清单核对后打印出来与付款审批单交相关人员签名后一并交财务人员核对确认； 出纳根据付款清单向保险公司付款； 付款之后，车险专管员及时在车险保费管理台账中（表二）将该客户的付款状态改为已付。 对于分公司代付保费的，分公司内勤填写请领款单（要求有分公司内勤、经理及保险公司领款人签名）和付款清单传真给省公司车险专管员，经车险专管员、业管经理、总经理审批签名后，省公司出纳人员将款项划到分公司进行付款； 6、如客户直接将保费划给保险公司，车险专管员同样需将存款凭条录入财险管理台账后交会计做帐，将收款付款状态更改已收已付；（否则无法消除业务员与省公司的债权关系）； 注意! 所有车险保单一律先收保费，再出单。 * *