中开财务有限公司2016年3月31日风险评估报告.PDFVIP

中开财务有限公司2016 年3 月31 日风险评估报告 深圳赤湾港航股份有限公司（以下简称“本公司”）通过查验中开财务有限 公司（以下简称“财务公司”）《金融许可证》、《企业法人营业执照》等证件资 料，并审阅了财务公司资产负债表、利润表、现金流量表等在内的定期财务报 告，对财务公司的经营资质、业务和风险状况进行了评估，现将有关风险评估 情况报告如下： 一、 财务公司基本情况 财务公司成立于2013 年7 月 18 日，是经中国银行业监督管理委员会批准 成立的非银行金融机构。 办公场所：深圳市南山区蛇口赤湾石油大厦13 楼。 法定代表人：田俊彦 金融许可证机构编码：L0078H244030001 企业法人营业执照注册号：440301107663295 税务登记证号码：44030007437198X 注册资本：5 亿元人民币。 股东构成：中国南山开发(集团)股份有限公司，持股60%； 深圳赤湾石油基地股份有限公司，持股20%； 深圳市新南山控股（集团）股份有限公司，持股20%。 经营范围：对成员单位办理财务和融资顾问、信用鉴证及相关的咨询、代 理业务；协助成员单位实现交易款项的收付；经批准的保险代理业务；对成员 单位提供担保；办理成员单位之间的委托贷款；对成员单位办理票据承兑与贴 现；办理成员单位之间的内部转账结算及相应的结算、清算方案设计；吸收成 员单位的存款；对成员单位办理贷款及融资租赁；从事同业拆借业务；委托投 资；承销成员单位的企业债券；有价证券投资（股票投资除外）；成员单位产品 的消费信贷、买方信贷及融资租贷。 二、 财务公司内部控制的基本情况 (一) 控制环境 财务公司最高权力机构为股东会，由全体股东组成，依法行使有关法律、 1 / 7 法规及公司章程赋予的各项职权。股东会下设监事会，是财务公司的监督机构， 向股东会负责，主要对财务公司董事会及其成员和高级管理人员履职、尽职情 况进行监督，防止其滥用职权，维护股东的合法权益。董事会是财务公司决策 机构，对股东会负责，遵照有关法律、法规及公司章程的规定履行职责。 董事会下设风险管理委员会，主要负责根据财务公司总体规划和经营目标， 审查财务公司风险管理战略和政策，监督检查财务公司建立、健全风险控制体 系和管理机制，以及事前制定管理规则、事中过程监控和事后组织处理的全程 风险控制。 董事会战略发展委员会是董事会按照公司章程规定设立的专门工作机构， 主要负责对公司长期发展战略和重大决策进行研究并提出建议。 财务公司高级管理人员负责公司日常经营、管理的具体执行，根据法律、 法规和公司章程规定，在授权范围内行使职权。 信贷审查委员会是财务公司总经理领导下的信贷业务决策机构，负责对财 务公司贷款、担保、票据贴现和承兑等信贷业务起审查和制约作用。 财务公司把加强内控机制建设、规范经营、防范和化解金融风险放在各项 工作的首位，以培养员工具有良好职业道德与专业素质及提高员工的风险防范 意识作为基础，通过加强或完善内部稽核、培养教育、考核和激励机制等各项 制度，全面完善公司内部控制制度。 财务公司共设八个部门，包括计财资金部、信贷管理部、综合管理部、风 险管理部、结算业务部、投资业务部、业务发展部和审计稽核部。 结算业务部主要负责建立财务公司资金结算体系，实施资金结算业务；设 计集团及成员单位资金结算管理方案；管理成员单位结算账户。 信贷管理部负责制定信贷业务运营制度、计划及日常执行控制管理；负责 集团内成员单位资信管理；对集团内成员单位进行授信业务及信贷业务管理； 负责金融产品推介及客户关系维护。 投资业务部负责研究与投资相关的国家法律、法规及金融市场动态，并提 出对公司投资业务的对策与建议；负责制定年度投资计划，关注市场信息，寻 找投资机会；做好投资的回收工作以及投资业务档案的整理、保密与归档工作。 计财资金部负责财务公司的财务管理、会计核算、资金计划管理及全面预 算管理，并管理财务公司银行账户，进行银行账户间资金调拨。 风险管理部负责对财务公司风险体系运行状态的日常监测及对各部门业务 的日常监督；负责财务公司合规管理工作，对财务公司内部风险控制措施和工 作流程，开展监督与评