融资融券业务强制平仓管理细则.DOC

PAGE PAGE 30 中泰证券股份有限公司 融资融券业务强制平仓管理细则 摘要 1、强制平仓业务是保障公司融出资金和证券安全的关键环节，为确保强制平仓及时有效，结合公司实际，制定本细则。 2、本细则明确了强制平仓的启动条件，包括但不限于客户维持担保比例触及平仓线、合同终止与解除、合约到期未偿还、担保证券特殊情形、客户状态异常等其他影响客户偿债能力的情形，明晰了客户触及上述不同平仓条件后分支机构、总部各相关部室的具体职责分工与业务流程，包括平仓发起、平仓执行、平仓后债务处理等。在平仓发起部分中，明确了各部室、分支机构的流程流转时限、审批顺序，嵌入了关键业务复核机制及风控管理机制；在平仓执行部分中，明确了强制平仓执行时执行原则，包括平仓顺序、平仓金额和数量、平仓范围，明确了各条件下平仓完结的标志；在平仓后债务处理部分中，重点对客户被执行强制平仓后的客户纠纷处理、债务追缴与清偿等环节做了规定。 工作流程图 目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u HYPERLINK \l _Toc409441123第一章 总则 PAGEREF _Toc409441123 \h 5 HYPERLINK \l _Toc409441124第二章 组织架构 PAGEREF _Toc409441124 \h 5 HYPERLINK \l _Toc409441125第三章 平仓启动条件 PAGEREF _Toc409441125 \h 6 HYPERLINK \l _Toc409441126第四章 平仓发起与执行 PAGEREF _Toc409441126 \h 10 HYPERLINK \l _Toc409441127第五章 平仓事后处理 PAGEREF _Toc409441127 \h 18 HYPERLINK \l _Toc409441128第六章 附则 PAGEREF _Toc409441128 \h 22 HYPERLINK \l _Toc409441129附件： PAGEREF _Toc409441129 \h 23 第一章 总 则 强制平仓是保障公司融出资金和证券安全的关键环节，为确保强制平仓及时有效，根据中国证监会《证券公司融资融券业务管理办法》、《证券公司融资融券业务内部控制指引》和深沪交易所关于《融资融券交易实施细则》以及《公司融资融券业务管理制度》等相关规定，结合公司实际，制定本细则。 第二章 组织架构 信用业务决策委员会是强制平仓工作的集体决策机构；信用业务部、分支机构为强制平仓工作的具体实施部门；风险管理部、法律事务部为强制平仓实施的配合部门。 各机构及部门在强制平仓过程中的主要职责如下： （一）信用业务决策委员会主要负责审议强制平仓制度和操作流程，决定强制平仓重大事项； （二）信用业务部主要负责受理或发起强制平仓流程，制定强制平仓方案或预案，执行强制平仓指令；负责指导分支机构做好平仓引发的客户纠纷投诉处理、债务追缴等工作； （三）分支机构负责对维持担保比例预警客户履行通知服务义务，对触及平仓条件的情形及时发出平仓申请；负责纠纷投诉的处理、尚未收回债权的清偿追缴等工作。分支机构应充分履行平仓职责，及时有效处理纠纷投诉，制定并实施债务清偿方案等； （四）风险管理部负责会签强制平仓方案或预案，并对平仓执行情况进行监督； （五）法律事务部主要负责对平仓过程中和平仓后涉及的法律事务问题提供支持，对需通过诉讼或仲裁方式追缴债权的按规定进行办理。 第三章 平仓启动条件 信用账户维持担保比例触及平仓线时的强制平仓 公司根据证券交易所规定的客户最低维持担保比例标准确定平仓线，在平仓线的基础上上浮一定比例确定追保线，并在公司网站公告。公司可根据客户资信状况、账户情况、担保物质量等变化，在公司公告的平仓线和追保线的基准上，经客户书面申请后，公司可与其签署个性化协议，约定个性化平仓线（下称约定平仓线）、个性化追保线（下称约定追保线）、即时平仓线、追保时限、违约处置方式等。 （一）客户信用账户维持担保比例日终清算后低于平仓线或约定平仓线（与客户约定个性化平仓线的按约定执行，下同）后，未按《融资融券合同》或个性化协议的约定及时采取追保措施的，公司应依据《融资融券合同》及个性化协议对信用账户进行强制平仓操作以全部或部分收回债权； 客户追保措施包括：向其信用账户转入现金、提交其普通账户持有的可充抵保证金证券或自行偿还融资融券债务等，也可提交经公司许可的不动产、股权等资产。 若以不动产、股权等资产作为担保物的，信用业务部负责（必要时经有资质的第三方评估机构进行评估）提出评估意见，报信用业务决策委员会审议批准。 （二）对于签署个性化协议且约定即时平仓线的客户，若其维持担保比例在约定的追保时限内日间跌破即时平