跨境人民币业务专题交流最全版.pptVIP

* MKKLL JHKJK 跨境人民币业务专题交流 交通银行股份有限公司江西省分行国际业务部 International Banking Department 2011年12月14日 ? International Banking Department. All rights reserved. 交通银行 基本概念与业务流程概述 交通银行跨境人民币金融服务方案 基本概念 业务范围 货物及服务贸易、NRA账户结算 贸易融资 跨境投融资 同业账户服务及购售业务 试点范围 境内：全国范围 境外：所有国家和地区 定义 企业在跨境交易中采用人民币作为计价和结算货币； 业务包括跨境贸易人民币结算、贸易融资、代理清算、跨境融资等 企业范围 无行业限制 无类别限制 人民币进口贸易、服务及其他结算无限制 出口贸易人民币结算实行试点企业制度 配套政策 只申报不核销，出口货物退（免）税 收款不入待核查账户 人民币远期信用证、海外代付、NRA不占外债额度 跨境人民币业务 * 业务概述 降低财务费用 减少外汇资产敞口，降低汇兑损益 免去结售汇手续和兑换成本 只申报、不核销，出口退（免）税不变 加快资金周转，提高资金使用效率 境内客户 增加贸易机会 新的结算币种，改善贸易条件 人民币币值稳定 与中国经济同增长 拓宽投资渠道 境外客户 * 业务办理流程 企业办理人民币结算业务流程 * 基本概念与业务流程概述 交通银行跨境人民币金融服务方案 全球化企业集团 在华跨国公司如果未来人民币收入与进口所需外汇支出之间的货币错配存在风险，人民币跨境结算能够为其提供汇率风险管理工具，同时，也可以满足通过境外平台公司进行境外采购的企业集团对高效现金管理的迫切需求 进出口贸易企业 一是节省了企业为规避汇率风险所承担的外汇衍生交易费用（约占企业营业收入的2-3%）。 二是节省了两次汇兑所引起的财务成本。采用美元结算存在着各自货币兑换为美元再进行结算的两次兑换成本，而人民币结算可减少其中一次兑换并节省有关费用，有利于企业在国际贸易和投资中实现汇率风险最小化 开拓海外业务的“走出去”企业 “走出去”企业境外直接投资的投资款、总分公司合并计算投资收益时均面临汇率风险，人民币跨境结算可以有效规避汇率风险。此外，总分公司间财务支持也可以在跨境人民币业务的框架内实现 业务需求分析 三类企业对跨境人民币结算的需求 * 跨境人民币 结算与贸易融资 交通银行跨境人民币国际结算与贸易融资产品 汇出汇款 进口代收 进口开证 国际保理 对外担保 进口结算业务 进口融资业务 进口押汇 进口代收融资 进口汇入款融资 代付 进口保付 汇入汇款 出口跟单托收 出口信用证通知、审单 出口结算业务 出口融资业务 出口押汇 出口发票融资 出口托收融资 福费廷 出口保理融资 出口风险参与 * 交通银行跨境人民币金融服务方案----贸易融资产品 签订贸易合同 出口信用证打包贷款 出口押汇及 出口风险参与 订单融资 出口发票融资及 出口风险参与 出口托收融资及 出口风险参与 出口保理 福费廷 信用证方式 非信用证方式 装船前 装船后 货物出口收汇 交单承兑后 出口贸易融资产品 * 出口贸易融资期限最长可达180 天；出口押汇融资最高比例为100%交单议付金额；出口托收融资和出口发票融资比例可达出口发票金额的80%，优质客户可达90%。 出口贸易融资产品 当客户在出口信用证项下相符交单时，我行可根据开证行资信情况为客户办理同业授信出口押汇业务，不占用客户在银行的授信资源。 * 签订贸易合同 进口开证 提货担保 预付汇款融资 进口T/T融资及代付 进口代收融资及代付 进口保理 进口信用证押汇及代付 信用证方式 非信用证方式 货到前 货到后 到单前 到单后 货物进口付汇 货到后 进口贸易融资产品 交通银行跨境人民币金融服务方案----贸易融资产品 * 进口贸易融资期限最长可达180 天，在有全额人民币保证金质押下，进口贸易融资期限最长可达1 年。 可向客户提供最高比例为100%付汇金额的即期进口贸易融资；当客户在预付方式下有资金周转需要时，可根据实际情况为客户提供预付款融资服务。 进口贸易融资产品 * 交通银行跨境人民币金融服务方案----境内外联动产品 人民币出口风险参与 人民币进口代付 结构性进口结算产品 * 产品定义： “出口风险参与“指：以信用证结算的，出口商向我行提交出口合同、信用证及其修改（如有）正本和信用证项下的全套单据，经我行审查同意后予以承付或议付的业务；以赊销（O/A）、付款交单（D/P）、