深圳长方集团股份有限公司有关开展票据池业务公告.PDFVIP

证券代码：300301 证券简称：长方集团 公告编号：2018-099 深圳市长方集团股份有限公司 关于开展票据池业务的公告 本公司及董事会全体成员保证信息披露内容的真实、准确和完整，没有虚假 记载、 误导性陈述或重大遗漏。 2018年8月13日，深圳市长方集团股份有限公司（以下简称“公司”）召开了 第三届董事会第二十四次会议和第三届监事会第十三次会议，分别审议通过了 《关于开展票据池业务的议案》。为提高公司资金利用率，减少资金占用，公司 拟与宁波银行股份有限公司深圳分行开展票据池业务。公司拟使用不超过2亿元 人民币的票据池额度，即用于与宁波银行开展票据池业务的质押票据即期余额不 超过2亿元人民币，其中有效期为1年，业务期限内，该额度可循环使用。现将相 关情况公告如下： 一、票据池业务概述 1、业务概述 票据池业务是指协议银行为满足企业客户对持有的汇票进行统一管理、统筹 使用的需求，向企业提供的集票据托管和托收、票据质押融资、票据贴现、票据 代理查询、业务统计等功能于一体的票据综合管理服务。银行通过系统化管理， 为客户实现票据流动性管理的要求，该业务能够全面盘活公司票据资产，减少客 户票据管理成本，切实提高公司票据收益，并能有效降低公司票据风险。 2、合作银行 本次拟开展票据池业务的合作银行为资信较好、管理模式先进的宁波银行股 份有限公司深圳分行 （以下简称“宁波银行”）。 3、业务期限 上述票据池业务的开展期限为自董事会审议通过之日起1 年。 4、实施额度 公司拟使用不超过2 亿元人民币的票据池额度，即用于与宁波银行开展票据 池业务的质押票据余额不超过2 亿元人民币，业务期限内，该额度可循环使用。 具体每笔发生额由公司董事会授权董事长或经合法授权的其他人员根据公司的 经营需要按照系统利益最大化原则确定。 二、开展票据池业务的目的 随着公司业务规模的扩大，公司在日常经营过程中需要频繁的收取和开具汇 票进行结算，为了有效的管理业务结算中的票据、提高票据的使用效率、减少公 司资金占用及管理成本，公司拟与宁波银行开展票据池业务。 1、收到票据后，公司可以通过票据池业务将应收票据统一存入宁波银行进 行集中管理，由银行代为办理保管、托收等业务，可以减少公司资金占用及管理 成本； 2、公司可以利用票据池尚未到期的存量汇票作质押，开具不超过质押金额 的汇票，用于支付供应商货款等经营发生的款项，有利于减少货币资金占用，提 高流动资产的使用效率，实现股东权益的最大化； 3、开展票据池业务，可以将公司的应收票据和待开应付票据统筹管理，减 少公司资金占用，优化财务结构，提高资金利用率，实现票据的信息化管理。 三、票据池业务的风险及风险控制 1、流动性风险 公司开展票据池业务，需在宁波银行开立票据池质押融资业务专项保证金账 户，作为票据池项下质押票据到期托收的回款账户。应收票据和应付票据的到期 日不一致的情况会导致托收资金进入公司在宁波银行申请开据的保证金账户，对 公司资金的流动性有一定的影响。 风险控制措施：公司设置专人管理并定期跟踪，通过用新收票据入池置换保 证金方式解除这一影响，资金流动性风险可控。 2、担保风险 公司以进入票据池的票据作质押，向宁波银行申请开具汇票用于支付供应商 货款等经营发生的款项，随着质押票据的到期，办理托收解付，若票据到期不能 正常托收，所质押担保的票据额度不足，导致宁波银行可能要求公司追加担保。 风险控制措施：公司与宁波银行开展票据池业务后，公司将安排专人与宁波 银行对接，建立票据池台账、跟踪管理，及时了解到期票据托收解付情况和安排 公司新收票据入池，保证入池票据的安全和流动性。 四、决策程序和组织实施 1、在上述票据池业务额度范围内公司董事会授权董事长或经合法授权的其 他人员行使具体操作的决策权并签署相关合同文件，包括但不限于确定公司可以 使用的票据池具体额度、金额等。 2、授权公司财务部门负责组织实施票据池业务。公司财务部门将及时分析 和跟踪票据池业务进展情况，如发现或判断有不利因素，将及时采取相应措施， 控制风险，并第一时间向公司董事会报告。 3、独立董事、监事会有权对公司票据池业务