瑞福基金优先份产品推介-钱华钧.ppt

Project project 目 录 产品开发背景 瑞福优先优势四重奏 瑞福优先份额优势四重奏之一 较高基准收益 基准收益率比1年期定期存款利率高3% 基准收益率每年调整一次，有效规避加息风险 积极分红管理、分红不需缴纳所得税 瑞福优先份额优势四重奏之一 瑞福优先份额优势四重奏之二 基准收益优先 基准收益优先分配 基准收益差额累积弥补 强制分红机制 瑞福优先份额优势四重奏之三 超额收益分享 满足基准收益分配后，超额收益部分仍可分享 既能获得较为稳定的基准收益分配，又可分享市场上涨收益 瑞福优先份额优势四重奏之四 有限本金保护 基金存续期满，如瑞福优先的累计分红加上清算后的基金份额净值低于基金份额面值时，其差额将由瑞福进取以其累计分红与清算后的基金份额净值两者之间的低值为限进行弥补 如在基金存续期内赎回，则不享有本金保护条款 瑞福优先的风险收益特征 股东介绍 投资管理业绩 景气行业基金概况 业绩优良 品质保证 业绩优良 品质保证 基金费率 大比例分红的原因 持续营销活动安排 活动期间： 2007年7月2日——31日 分红金额： 景气基金每10份基金拟派发红利4.145元，高额回报持有人！ 时间安排： 权益登记日：2007年7月3日 除息日：2007年7月3日 红利发放日：2007年7月5日 去年4月份以来,我们与工行的合作日趋紧密,在推出核心基金后,于今年5月23日进行了核心基金的大比例分红持续营销,6月29日,我们的一只混合型基金产品国投瑞银景气基金也在工行正式上线,并即将在7月2日-31日期间开展持续营销活动,下面我简单将本次持续营销活动的情况跟各位简单介绍一下. 国投瑞银景气基金持续营销介绍 分红锁定收益、业绩再接再厉 75%×中信标普300指数+20%×中信标普全债指数+5%×同业存款利率 业绩比较基准 积极混合型投资策略，根据股票和固定收益证券相对风险收益状况进行较大调整范围的资产配置。 投资策略主要差异 本基金兼顾自上而下和自下而上的证券选择，主要投资于即将或已经处于景气上升周期的行业和个股 选股对象 债券：20%-75% 股票：20%-75% 债券及股票投资比例 2004年4月29日 成立日期 中国光大银行 托管行 开放式、股票型 基金类型 国投瑞银景气行业证券投资基金 （前端收费基金代码：121002） 基金名称 1 截至2007年5月28日，国投瑞银景气基金设立以来累计回报率 224.29％ 2 在06年业绩排名中，景气列于34只可比积极配置型基金的第7名，获2006年晨星（中国）一年和二年四星评级、银河证券两年期五星评级 3 截止2007年5月28日，共分红3次,每10份基金份额派发红利累计13.084元 资料来源：晨星中国、国投瑞银 2004年4月29日(景气基金成立日)至2007年5月28日间,上证A股指数上涨率为149.12%。而景气基金份额累计净值上涨率为163%。 资料来源：国投瑞银 0.3% 500万元≤M1000万 每笔2000元 M≥1000万元 1.0% 100万元≤M500万 1.5% M100万元 申购费率 申购金额（M） 申购费率 赎回费率 0% Y≥3年 0.1% 2年 ≤ Y 2年 0.35% 1年 ≤ Y 2年 0.5% Y 1年 赎回费率 持有年限（Y） 大比例分红是基金公司和基金经理主动调整仓位的一种策略 能够大比例分红的基金大都是前期运作较好的基金 分红后基金净值的降低会吸引更多投资者 客观前提 运作策略 促销手段 + + 客服电话：0755 网址： 钱华钧： 手机Email:Richard.qian@ 联系方式 谢谢大家！欢迎提问！ 国投瑞银——您的长期伙伴！ This material is confidential and intended solely for the information of the person to whom it has been delivered and may not be distributed in any jurisdiction where such distribution would constitute a violation of applicable law or regulations. Recipients may not reproduce or transmit it, in whole or i