基金亏损客户-v0.1知识课件.pptxVIP

拿什么拯救你，亏损的基金！亏！亏！亏！亏损真的是无法避免的吗？NO！案例：马先生，2007年买基金，亏损最高达20%， 于是……同公司转换优选FOF每月定投2000元诊断：调整：查找亏损原因对症下药收益由-20%变为6%同公司转换优选FOF每月定投2000元我们的困惑为什么会出现亏损？择力择时你做到了吗？择式择基亏损一定是有原因的！你找到亏损的原因了吗？知彼：如何挑选一支基金 七因素模型选择恰当的投资方式 每种投资方式的优劣知已：如何了解自己，做好风险测试财务实力 现金流需要 理财目标要点一要点二择力要点一要点二何为择力？择时活水方能生财如何择时？您知道吗？即使在08年，债券型基金还是赚钱，而且收益高出大盘71.91%如何择时？成长型股票基金指数(增强)型基金价值型股票基金股债平衡型基金含股债券型基金纯债券型基金货币型基金不同基金有不同的风险收益，应该根据个人情况做调整！股票 债券 现金预期风险按照预期收益与风险划分的基金类型预期收益现金 债券 股票 为什么要择式数据来源：玖富投顾为什么要择式07年10月19日到2011年4月14日，单笔定投差距高达33%！数据来源：玖富投顾为什么要择式怎样择基拯救基金大行动，您还要知道……其它因素 2.1% 出入市时间 1.8% 股票选择 4.6% 资产配置 91.5%您还要知道……是什么决定了投资回报率？特别提醒您！资产配置之父，布里森研究得出，1986您还要知道……数据来源：玖富投顾（2003年2月24日-2011年1月4日）（2003年2月24日-2007年7月2日）（2007年7月2日-2011年1月4日）基金不可“拿着不动”，要定期调整！您还要知道……鸡蛋不能放在一个篮子中，您要做全面的资产配置，并且根据市场定期调整储蓄、固定收益类理财产品保险基底石基金组合投资贵金属、高端银行理财产品等其它投资财富最大值基底石 - 储蓄、固定收益类理财产品盈系列：假日盈：理财时间依假日而定，让您的资金在节假日也得到最大化利用。产品周期从两周到一年，盘活短期闲置资金，适合您不同的流动性需求，并且可以获得领先同类产品的收益率水平安全性高的理财产品定期储蓄活期储蓄基底石 - 保险安全性强，回报丰厚累积子女未来所需、养老金意外事故、健康医疗多份保障财务安全保护神 您的专属私有财富，婚姻发生意外时，规避财产分配风险。给婚姻多份保障 保险的收益免税合理避税基底石 - 保险产品选择：长期储蓄帮助您财富增值、抵御通货膨胀重大疾病保障防止医疗费用消耗您的财富意外身故保障帮助家庭维持较好的生活品质意外身故保障计划期交方式趸交方式财富最大值 - 基金组合投资基金一对多：光大银行专家团队；投资范围更广；投资范围更加灵活追求绝对收益自选基金购买：优选的基金组合分散风险优化资产配置，获得长期稳定的投资回报，自选基金基金一对多基金组合投资财富最大值–银行理财产品多种产品信托产品结构性产品：同升系列理财产品QDII代客境外理财：同享系列理财产品资产管理计划：同赢系列理财产品财富最大值–贵金属什么资产能穿越经济周期？什么资产能将通胀甩在身后？你应该想到的事未来还有半辈子的时间，不知还要经历世界经济的几起几落？不知用纸做成的钞票要贬值到何种程度？唯一不变的，就是实实在在的黄金，为退休、为家庭开始积存黄金，宜早不宜晚。黄金基金亏损，救之有道快点行动起来！如果您没有时间、没有精力……个性的问题个性的解决方案相信光大专业团队！支行行长照片中国光大银行xx支行行长服务电话：手机电话：中国光大银行xx支行商贷通客户经理（**分行十佳客户经理）服务电话：手机电话：客户经理照片这就是通过资产配置来优化基金收益和只投股票型基金的收益差距。优化基金配置：需要结合个人的风险承受能力。07年10月19日，定投银华富裕1000元/月和单笔投资42000元的差距高达33%！一直持有（2003年2月24日-2011年1月4日）震荡上扬 （2003年2月24日-2007年7月2日）大势不明 （2007年7月2日-2011年1月4日） 数据计算模式为：假设客户2003年2月24日开始所有投资分成同等两份，一个投资于国债指数，一个投资于上证指数；每半年调整一次，恢复所有资产一半投资于国债指数，一半投资于上证指数。周而复始，不看时点。计算下来，如果一直持有，半年调整比没有调整高33%；在震荡上扬的情况下截止2007年7月2日，未调整比调整高出3%；震荡行情和下跌情况下，调整比不调整高11%。所以定期调整是必需的投资纪律。如果再把时点选择加进去，相信收益应该会更高。理财经理可以更换正在热销的产品理财经理可以更换正在热销的产品理财经理可以更换正在热销的产品理财经理可以更换正在热销的产品理财经理可以更换正在热销的产品理财经理可以更换正在热销的产品Sheet