建立云南边境地带反洗钱国际合作机制之浅述.docVIP

建立云南边境地带反洗钱国际合作机制之浅述 　　反洗钱国际合作，涉及面广，政策性强，是一项极为复杂的系统工程，因此，以下提到的必要性及建议，是基于云南边境地区反洗钱工作现状，从提升工作有效性，解决工作中的难点问题而考虑的。与云南周边国家开展反洗钱国际合作是个必然趋势，为此，我们提出如下思路和建议。 　　一、反洗钱国际合作的必要性 　　随着国际社会经济、科技的飞速发展，世界各国的人员往来、商品的运送、资金的流动、信息的取得、服务的提供日益“国际化”。这种状况在促进合法经济发展的同时，也被犯罪分子，特别是有组织的犯集团加以非法利用，使追逐非法经济利益的跨国犯罪活动日益突出。在这种情况下，原来在一国范围内的洗钱活动就逐步发展为超越国境的跨国洗钱活动。反洗钱只靠一国或几个国家的努力是无济于事的。 　　首先，跨国的洗钱活动都是有组织的集团犯罪，往往进行严密的分工，一部分人专门从事刑事犯罪，从中获得黑钱，另一部分人专门从事洗钱，从而形成跨国界的组织体系。洗钱分子利用主权国家管辖的有限性，让黑钱在不同的国家间迅速流动，主权国家即使发现洗钱活动，因管辖的局限，无法在另一个国家进行追查，洗钱者由此逃避制裁。因此，需要建立国际间的反洗钱信息网络，使各国金融监管当局、执法部门、其他负有反洗钱职责的部门得以进行信息的交换，以利案件追查。 　　其次，洗钱分子往往利用各国法律的不统一，法律制度的不健全，大肆从事洗钱活动。根据国际公约的规定，跨国洗钱案件一国可以要求他国，根据双边或多边协定，引渡罪犯或执行对罪犯涉及财产的追查没收，协助国可以从中分享利益。但是，这种司法互助，必须是在申请国与被申请国之间有司法互助协议或有引渡条约的基础上才能实现。目前已有的关于反洗钱的国际公约，有许多国家还没有正式加入，即该国政府并没有承认该公约对本国具有法律约束力。当一国发生了跨国洗钱案件，需要他国政府协助执行时，所在国常以互相没有引渡条约为由拒绝执行。因此，各国政府要想有效地防范和打击跨国洗钱，就必须进行国际合作，在司法互助领域建立“纲领性”法律文件和行为规则，从而为有效防范和打击跨国洗钱犯罪提供一个必要的规范前提条件。 　　最后，由于对洗钱活动产生影响的因很多，如各国经济的发展状况，金融部门的规模及组织的精密程度，金融机构在制止和识别犯罪方面所采取措施的情况，地理位置，一国法律对洗钱犯罪量刑的轻声重等，都对洗钱活动产生一定的影响。因此，识别哪一个国家或地区面临最大的洗钱风险极其不易。在这种情况下，由某一国列举出来的反洗钱措施不充分的国家或地区的名单很难有说服力。因此，需要通过国际合作，对各国情况进行调查评估，从而识别出洗钱风险高的国家和地区，并对反洗钱措施不完善的国家的金融交易加以特别关注。 　　综上，只有加强国际间的反洗钱合作，在国际社会建起国际合作的组织体系和法律框架，才能彻底铲除洗钱犯罪存在的空间。 　　二、云南省边境反洗钱工作急需建立国际合作机制 　　由于云南省边境地带跨境资金流动人民币跨境流动呈现出不规范、难监测、现金流量不断增加大等特点，易被洗钱犯罪分子所利用，对边境地区社会稳定、经济发展、经贸往来都产生不利影响。加之为大力推广使用非现金支付结算工具，建立畅通规范的人民币跨境流动渠道，边境地区实现跨国支付银行结算平台后，边境地带反洗钱工作将从原来单纯的现金形式扩大到现金和电子货币形式共同存在洗钱犯罪活动，从而需要开展更多反洗钱研究和实践工作。因此，无论监测资金流动，还是洗钱案件的查处等都需要尽快建立边境地带国际反洗钱合作机制。 　　（一）跨境资金流动的监测急需国际合作 　　反洗钱的主要目的在于通过资金监测及时发现和甄别与违法犯罪活动有关的交易线索，为执法机关启动调查和侦查程序，采取必要的法律措施和手段，以及司法机关追究违法犯罪分子的法律责任提供证据支持。我省与周边各国的结算汇路畅通后，可以方便跨境结算，促进边境贸易和地方经济的发展。同时，也会为犯罪资金的跨境转移，提供便利。因此，通过银行结算主渠道，实施跨境资金监测，势在必行。没有国际合作的资金监测，是不完整、不全面的，甚至无法监测。 　　（二）客户的尽职调查需要国际合作 　　境外居民凭相关证件可以在我国口岸银行开立人民币结算账户，以中缅边境为例，在具体操作中，符合开户要求的证件包括缅甸身份证、边境出入境通行证、外国人居留证、临时通行证等，而这些证件分别由我国公安、边防部门和缅甸方面开出，“证出多门”不利于管理，加之边境出入境通行证等证件有效期限不等，有的为1年、3个月，也有每日一换的，而且我方银行也很难进行证件的核实。如果没有反洗钱国际合作，仅就客户身份真实性核实都很困难，更谈不上深入的尽职调查了。 　　（三）洗钱案件的查处需要国际合作 　　在云南，跨境洗钱本身及其上游犯罪往往