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南方基金恒盈固定收益型.PDF
南方基金恒盈固定收益型养老金产品投资说明书
南方基金恒盈固定收益型
养老金产品投资说明书
产品投资管理人:南方基金管理股份有限公司
产品托管人:招商银行股份有限公司
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南方基金恒盈固定收益型养老金产品投资说明书
重要提示
本产品说明书依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国
证券法》(以下简称“《证券法》”)、《企业年金试行办法》(劳动和社
会保障部第20号令)、《企业年金基金管理办法》(人力资源和社会保
障部第11号令,以下简称“第11号令”)、《关于扩大企业年金基金投
资范围的通知》(人社部发【2013】23号,以下简称“第23号文”)和
《关于企业年金养老金产品有关问题的通知》(人社部发【2013】24
号,以下简称“第24号文”)及其他有关法律法规以及 《南方基金恒
盈固定收益型养老金产品投资管理合同》(以下简称“投资管理合同”)
编写。
投资管理人保证投资说明书的内容真实、准确、完整。本投资说
明书经人社部备案,但人社部对本产品的备案通过,并不表明其对本
产品的价值和收益做出实质性判断或保证,也不表明投资于本产品没
有风险。
本产品投资于证券市场,产品净值会因为证券市场波动等因素产
生波动,投资人根据所持有份额享受产品的收益,但同时也要承担相
应的投资风险。投资有风险,投资人申购本产品时应认真阅读本投资
说明书,全面认识本产品的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身
的风险承受能力,理性判断市场,对申购养老金产品的意愿、时机、
数量等投资行为做出独立决策。产品投资中的风险包括:因整体政治、
2
南方基金恒盈固定收益型养老金产品投资说明书
经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险,
个别证券特有的非系统性风险,由于份额持有人连续大量赎回产生的
流动性风险,投资管理人在产品管理实施过程中产生的管理风险及本
产品的特有风险等。本产品为固定收益型养老金产品,属于低风险品
种,其预期风险与预期收益低于股票型和混合型等其他养老金产品。
投资管理人提醒投资人养老金产品投资的“买者自负”原则,在
投资人做出投资决策后,产品运营状况与净值变化引致的投资风险,
由投资人自行负责。
投资管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用养老金产品财产,但不保证养老金产品一定盈利,也不保证最低收
益。
养老金产品的过往业绩并不预示其未来表现。
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南方基金恒盈固定收益型养老金产品投资说明书
目 录
重要提示2
第一部分 绪言5
第二部分 释义5
第三部分 产品的基本情况 11
第四部分 产品的发行 12
第五部分 产品的开放期、申购、赎回和产品转换 13
第六部分 产品管理人、产品托管人及拟任投资经理简介 20
第七部分 产品的会计政策和产品资产的估值 21
第八部分 养老金产品的收益与分配 27
第九部分 产品的费用与税收 28
第十部分 产品的投资30
第十一部分 产品的信息披露和监督 39
第十二部分 风险揭示41
第十三部分 争议的处理43
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南方基金恒盈固定收益型养老金产品投资说明书
第一部分 绪言
本投资说明书依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国
证券法》(以下简称“《证券法》”)、《企业年金试行办法》(劳动和社
会保障部第20 号令,以下简称“第20 号令”)、《企业年金基金管理
办法》(人力资源和社会保障部第11 号令,以下简称“第11 号令”)、
《关于扩大企业年金基金投资范围的通知》(人社部发【2013】23 号,
以下简称“第23 号文”)和《关于企业年金养老金产品有关问题的通
知》(人社部发【2013】24 号,以下简称“第24 号文”)及其他有关
法律法规以及 《南方基金恒盈固定收益型养老金产品投资管理合同》
(以下简称“《投资管理
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