国华人寿保险股份有限公司万能保险销售管理办法.PDFVIP

国华人寿保险股份有限公司 个险万能保险销售管理办法 第一章 总 则 第一条 为加强万能险销售人员资格管理、培训考试管理以及销售行为管 理，保证销售队伍的整体素质和业务品质，特制定万能险销售管理办法（以下简 称本办法）。 第二条 本办法适用于经国华人寿保险股份有限公司（以下简称总公司）批 准并开展万能险销售工作的分支机构及所辖业务单位。 第二章 万能险销售资格管理 第三条 从事万能险销售工作的业务人员必须取得万能险销售资格。不具有 销售资格者，一律不得销售万能险。 第四条 万能险销售资格由分公司营销部管理，总公司个人业务部负责资格 审批。 第五条 机构按以下条件对业务人员进行万能险销售资格的认定： （一）理财顾问及以上职级营销人员； （二）持有《保险代理从业人员资格证书》； （三）参加万能险销售资格培训，并通过万能险销售资格考试。 第六条 营销人员在销售万能寿险的过程中，出现的违规违纪行为一经查 实，按照《国华人寿保险股份有限公司营销人员基本管理办法》第五章中营销人 员的品质管理有关规定处理，若发现营销人员有以下行为之一的，立即取消其万 能险销售资格，并在电脑中登陆确认： （一）挂单，即允许其他无销售资格人员以自己的资格销售； （二）向客户提供虚假资料或误导性的宣传说明，或曲解条款、投保规则、 保全规则，或擅自修改、变更投保书和保单资料、擅自提高、减低保 险费率，私自篡改或曲解产品说明书内容； （三）向客户夸大结算利率、资金投资渠道、保险保障利益； （四）代签名，在电脑建议书、投保书等公司规定需客户亲笔签名的相关保 险资料上非客户本人亲笔签名或业务员代客户签名； （五）未使用公司统一的电脑建议书和投保书签单； （六）抵制公司电话回访工作或向客户曲解电话回访工作的本质和含义； （七）自取得或恢复销售资格起，累计受到公司警告处分三次（含三次）以 上或记过处分二次（含二次）以上的 第七条 营销人员因品质问题被取消销售资格，自被取消资格之日起三个月 内不能销售万能险。三个月后重新进行销售资格申请和认定。 第三章 万能险培训管理 第八条 万能险全国性培训计划的制订、组织、落实由总公司个人业务部负 责。分支机构培训计划的制订、组织、落实和培训结果的反馈等工作由各机构培 训部负责，同时上报总公司个人业务部备案。 第九条 机构万能险销售资格培训根据情况开班，每次开班学员人数不能超 过100 人，每次培训时间为期2 天，培训课程按总公司个人业务部制定课程执行。 第十条 参加万能险销售资格培训人员必须符合本办法第五条规定的业务 人员销售资格认定的前两个条件，培训期间应严格执行培训纪律，保证出勤。 第十一条 为确保万能险培训质量，从事万能险培训的讲师必须为总公司个 人业务部授权认可的种子讲师。 第十二条 种子讲师必须根据总公司个人业务部统一下发的培训材料，不得 随意变更授课内容。 第四章 万能险销售资格考试管理 第十三条 由总公司个人业务部、机构培训部联合举办，机构视具体情况确 定举办考试的时间。 第十四条 参加销售资格考试人员必须符合本办法第五条规定的业务人员 销售资格认定的前两个条件，并参加万能险销售资格培训的所有课程。 第十五条 万能险销售资格考试由总公司个人业务部统一命题。机构培训部 指定专人进行试题打印，并进行统一管理。 第十六条 万能险销售资格考试为闭卷考试。考试由机构培训部组织，机构 应严格考场纪律。考试未通过者可参加下一次的考试。 第十七条 阅卷工作由机构培训部组织实施，阅卷工作必须于考试结束后两 个工作日内完成。 第十八条 阅卷完毕后机构培训部将考试人员名单及考试成绩统计表报送 机构营销部人管岗，由机构营销部人管岗负责报送总公司个人业务部。总公司个 人业务部在收到考试情况反馈后的三个工作日内，依核定人数向机构下发录入程 序。 第十九条 考试监管 （一）培训及考试期间，总公司个人