保险代理业务销售误导自查自纠工作表销售管理环节自查发现的问题.DOC

保险代理业务销售误导自查自纠工作表 销售管理环节 自查发现的问题 整改情况 自查承办部门 销售资格管理 1.1银行邮政代理机构是否取得《保险兼业代理许可证》，代理险种是否在《保险兼业代理许可证》允许的范围内，是否获得银行法人的授权。 1.2银行邮政代理机构销售保险产品的柜员是否取得保险代理从业人员资格证。 1.3银（邮）保通系统中是否记录银行销售人员的姓名、保险代理从业人员资格证号码；是否在出单时对银行销售人员和代理网点的销售资格进行自动审核校验。 1.4销售投资连结保险的银行销售人员是否具有监管规定要求的条件。 培训管理 2.1银邮代理机构销售人员的培训时间是否符合监管要求，培训内容是否包括法律法规、业务知识及职业道德；销售人身保险新型产品的，是否按照有关规定对销售人员进行了专门培训。 2.2培训课件、讲义中是否包含不符合法律法规及监管规定的内容，如混淆保险与储蓄的概念、承诺和夸大保险利益、隐瞒与保险合同有关的重要事项等。 2.3销售投资连结保险的银行销售人员是否接受了不少于40个小时的专项培训，且无不良记录。 宣传材料管理 3.1是否存在未经保险公司总公司或总公司授权的保险公司一级分支机构审核批准，私自设计、修改、印刷的宣传单和宣传彩页等宣传材料，对银邮代理网点内发现的不合规的宣传材料是否进行了妥善处置。 3.2业务宣传资料上是否载有保险机构的名称和地址。 3.3新型产品的宣传