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中国特色开发性金融机构监管制度的构建研究 　　 　　摘 要：构建我国开发性金融机构监管制度，既要借鉴国外先进经验，也要体现本土特色。当务之急是需要从监管法律依据、监管主体结构和监管考评指标体系等方面来考虑和着手研究构建，加快开发性金融机构的专门立法，明确监管主体和构建有中国特色的外部差别监管体制，加快研究设计相应的监管考评指标体系等。 下载论文网 　　关键词：开发性金融；政策性金融；立法；监督管理；绩效评价 　　中图分类号： 文献标识码：B 文章编号：1674-2265（2017）06-0067-04 　　2017年4月25日，习近平总书记在中共中央政治局就维护国家金融安全进行第四十次集体学习时提出，要“补齐监管短板，避免监管空白”，以确保金融系统良性运转。银监会在日前发布的《关于切实弥补监管短板 提升监管效能的通知》（银监发[2017]7号）中，提出了弥补银行业监管制度短板的一系列具体工作项目，其中包括制定《国家开发银行监督管理暂行办法》、《政策性银行监督管理暂行办法》，弥补其监管短板问题。中国特色开发性金融机构监管制度的构建，既需要理论依据上站得住脚并形成强力支撑，也需要实际操作中的切实有效并有针对性。本文从理论和实践两个层面，就如何构建中国开发性金融机构监管体制机制进行探讨。 　　一、中国特色开发性、政策性金融的理论创新及融合发展 　　开发性金融机构和政策性金融机构，是中国金融制度的重大创新，与之相对应，开发性金融理论和政策性金融理论也是金融理论的重要创新。目前，已经出现了开发性金融和政策性金融两大学术阵营及理论派别，二者在关注国计民生和服务国家发展战略的理念宗旨、存在和发展的理论基础及功能作用、国家信用的政策背景、市场化运作的手段方式等许多方面具有相似之处，但仍具有不同的理论体系和发展阶段，不存在初级阶段和高级阶段之分，而是相互融合、取长补短、兼容并蓄。 　　政策性金融不是无偿的政策性“财政”，而是有偿的政策性“金融”，所以业务运营也必须采取适度有限的市场化运作手段；其资金来源也并非仅仅依靠财政援助，财政融资主要出现于政策性金融机构的初创时期，随着机构的发展成熟以及外部环境的变化，尤其在当代市场化融资的势态下，政策性金融机构更多依靠发行政策性金融债券融资，有选择地适度介入市场，并补充商业性金融市场短板。 　　开发性金融分为开发性政策性金融和开发性商业性金融两种，开发性金融机构包括开发性政策性金融机构和开发性商业性金融机构两类。中国的开发性金融理论及开发性金融机构除了具有“综合性开发金融机构”的特点外，还突出地表现在强调社会责任意识、强化社会责任业务，具有明显的政策性融资特性。所以，构建开发性金融机构的监管体制机制，既要参考借鉴国外先进经验，也要体现其本土特色。本文认为，需要从监管的法律依据、监管的主体结构和监管考评指标体系等方面，研究构建中国开发性金融机构监管制度。 　　二、加快开发性金融机构的专门立法 　　开发性、政策性金融立法，是政策性金融实现可持续发展的基本途径及显著特征。2016年12月13日，由中国开发性金融促进会和中国社会科学院联合发起和主办的“开发性金融法治国际研讨会”，标志着中国开发性、政策性金融立法终于拉开了序幕。加强并加快开发性金融机构的专门立法，依法治理开发性金融机构，实现我国开发性金融运行、管理的法治化，也是贯彻落实依法治国方略的应有之策。从监管的角度来看，进行开发性金融机构立法，是实现依法监管的基本前提和法律依据，也有益于防止政府失灵、机构运作无序、内部人控制和设租寻租现象等，从而更好地实现开发性金融的宗旨目标。当然，在开发性金融机构法律条文中，也包括“监管机制”的条款。如《韩国产业银行法》第五章即为“监督”；在2015年5月20日最终修订的《日本政策投资银行股份有限公司法》第三章中也有监管措施的具体规定；在2013年7月4日修订的《德国复兴信贷银行法》第十二条“法律监督”中，规定“监管当局有权采取所有必要措施以保证德国复兴信贷银行的业务行为符合法律、章程和其他法规的规定”。 　　国外开发性金融机构大都是一个机构有一部法律，开发性金融机构的专业性比较强，先立法后建机构，或立法与组建机构同步进行，具有法律动态调整性的特点。如1951年4月20日成立的日本开发银行，是依据同年3月31日颁布的《日本开发银行法》而组建的，并在1999年之前先后进行了10多次修改与完善；后来演进并于1999年10月1日重组成立的日本政策投资银行（DBJ），也是依据同年6月6日日本国会通过的《日本政策投资银行法》而组建，并仍然定位于政策性金融机构。1948年成立的德国复兴信贷银行（KFW），被德国人称为“一个健康的开发银行”，是依据同年颁布的《德国复兴信贷银行法》而组建，依法运营、依法监管。韩国产