博弈论视角下的互联网金融反洗钱监管研究金融学专业论文.docxVIP

Classified Classified Index：F钐2，口 U．D．C： Southwest Jiaotong University Master Degree Thesis THE RE SEARCH ON THE REGULATION OF THE INTERNET Fn呵ANCIAL ANTI．MONEY LAUNDERING FROM THE PERSPECTIVE OF GAME THEORY Grade：2013 Candidate：Yi Tang Academic Degree Applied for：Master Degree Speciality：Finance Supervisor：Professor Zengan Gao May,2016 万方数据 西南交通大学 西南交通大学 学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解学校有关保留、使用学位论文的规定，同意学校保留并 向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子版，允许论文被查阅和借阅。本人授 权西南交通大学可以将本论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，可以采用 影印、缩印或扫描等复印手段保存和汇编本学位论文。 本学位论文属于 1．保密口，在 年解密后适用本授权书； 2．不保岔醴使用本授权书。 (请在以上方框内打“、／”) 学位论文作者签名-常莹 指导 日期：矽以口易-口Z 万方数据 西南交通大学硕士学位论文主要工作(贡献)声明本人在学位论文中所做的主要工作或贡献如下： 西南交通大学硕士学位论文主要工作(贡献)声明 本人在学位论文中所做的主要工作或贡献如下： 首先，本文对互联网金融与互联网金融洗钱、成本收益理论以及博弈论的相关概 念及理论进行了知识梳理；其次，根据互联网金融大发展趋势，引申出加强互联网金 融反洗钱监管必要性分析，指出我国互联网金融反洗钱监管现状及存在的问题，再提 出国际上的优秀经验；再次，以P2P网络借贷平台为代表进行博弈分析来映射整个互 联网金融领域的洗钱与反洗钱研究，通过介绍P2P网络借贷问题平台的频发，引申出 通过成本收益经济学方法对P2P网络借贷平台之间、P2P网络借贷平台与洗钱者和传 统金融机构与洗钱者间以及P2P网络借贷平台与监管者进行博弈分析，从而证实整个 互联网金融反洗钱监管需监管机构首当其冲，做好牵头作用，通过加强监管和合作机 制来调动互联网金融机构洗钱监管的积极性；最后，根据我国互联网金融监管现状， 再借鉴国际上针对互联网金融反洗钱监管的优秀经验以及博弈分析，提出有实效性、 针对性的政策与建议，对打击我国互联网金融洗钱犯罪、降低我国互联网金融风险以 及优化互联网金融市场环境具有重要意义。 本人郑重声明：所呈交的学位论文，是在导师指导下独立进行研究工作所得的成 果。除文中已经注明引用的内容外，本论文不包含任何其他个人或集体已经发表或撰 写过的研究成果。对本文的研究做出贡献的个人和集体，均已在文中作了明确说明。 本人完全了解违反上述声明所引起的一切法律责任将由本人承担。 学位论文作者躲常耋 曰期：y f易．口易·口乙 万方数据 西南交通大学硕士研究生学位论文 西南交通大学硕士研究生学位论文 第1页 摘 要 随着网络和移动通信设备的普及和其技术的的高速发展，互联网金融正迈入一个 井喷式的发展时期，而健康有序的互联网金融发展对我国乃至世界的经济发展都起着 至关重要的作用。近几年，不仅第三方支付取得了阶段性的发展，还有后起的P2P网 络借贷、众筹及大数据金融等互联网金融发展模式也取得了跨越式的发展。虽已在一 定程度上威胁着我国传统金融行业的发展，但其强劲发展也刺激着我国传统金融行业 进行创新改造。 互联网金融是借助于互联网技术(如：云计算、搜索引擎等)和信息通信技术(如： 社交、app等)来实现资金融通、交易支付和信息中介等业务的一种新型的创新金融模 式，其具有低成本、高效率、瞬时性、覆盖广及管理弱等特点。互联网金融的高效便 捷激发了一大批互联网金融企业的诞生，但由于处于起步阶段，在监管方面还不完善， 为广大不法分子提供了洗钱契机。 本文根据互联网金融的发展现状以及互联网金融反洗钱的难点和必要性分析，以经 济成本分析为基础，通过以P2P网络借贷平台作为互联网金融领域研究代表，来映射 出对整个互联网金融领域反洗钱监管研究。本文以完全信息和不完全信息静态博弈及 完全信息动态博弈三种博弈方式对P2P网络借贷平台之间、P2P网络借贷平台与洗钱 者以及传统金融机构与洗钱者之间进行博弈分析，再对P2P网络借贷平台与政府监管 机构之间进行分析，分析出影响其最优决策的相关影响因素，为监管机构和互联网金 融机构对互联网金融提出反洗钱监管举措提供研究的理论基础，以提出有实效性和针 对性的监管建议。 本文为引导我国互联网金融健康合