第6章 国际贸易融资.pdf

第6章 第6章 国际贸易融资 国际贸易融资 国际贸易融资 国际贸易融资 学习目标 理解国际贸易融资的含义 能够分析国际贸易、国际结算和国际贸易融资 之间的关系  了解不同的国际贸易融资类型 掌握国际贸易短期和中长期融资的主要形式 国际贸易融资概述 国际贸易融资概述 一、国际贸易融资的含义 (一)广义：指所有以有形商品的进出口贸易 或进出口商品的加工生产与国际贸易为基础而 进行的资金融通。 (二)狭义：亦称国际贸易信贷，仅指银行在 为进出口商办理汇款、托收或信用证项下的国 际结算业务时，对进口商或出口商提供的与国 际结算相关的短期资金融通或信用便利。 国际贸易融资概述 国际贸易融资概述 二、国际贸易、国际结算以及国际贸易融资之 间的关系 (一)国际贸易与国际结算之间既相互依存又 相对独立； (二)国际贸易的发展需要融资的支持； (三)贸易融资的实现形式多以国际结算中的 单据为基础。 国际贸易融资概述 国际贸易融资概述 三、国际贸易融资的分类 (一)按融资期限的不同进行分类 1、短期融资：贷款期限在1年及1年以下。 2、中长期融资：1年以上、最长可达10年。 国际贸易融资概述 国际贸易融资概述 (二)按授信主体的不同进行分类  授信主体，是指提供资金的主体。  商业信用:指由对外贸易交易伙伴之间，也就是进口 商、出口商和国际贸易经纪人之间相互提供的，主 要以赊销、预付和相互提供信贷方式而进行的国际 贸易融资。  银行信用:也就是狭义的国际贸易融资，仅指银行等 金融机构，为直接从事进出口商品的生产和贸易的 企业所提供的信贷融资。 国际贸易融资概述 国际贸易融资概述 (三)按接受信贷资金对象(受信主体)不同来分类  出口融资:是指以出口商为受信对象的国际贸易 融资。  进口融资:是指以进口商为受信对象的国际贸易 融资。 国际贸易融资概述 国际贸易融资概述 (四)按资金融通信用条件的不同进行分类  纯粹的商业融资:通常指按国际金融市场的利率 水平和运行规则而提供的资金融通。  官方支持的融资:在资金融通过程中，有不同形 式和不同程度的政府支持，如利息贴补、政府 信用支持等，使其信用条件比金融市场的信用 条件优惠，如利率等贷款费用较低、贷款期限 较长等。 国际贸易融资概述 国际贸易融资概述 (五)按融资载体的不同进行分类  以货币为载体的融资:指通常意义上的资金融 通，国际贸易融资中的绝大部分形式也是这样。  以出口货物为载体的融资：即国际租赁，是国 际贸易中长期融资的一种特殊形式。 国际贸易融资概述 国际贸易融资概述 四、国际贸易融资的特征 资金的贷放以国际贸易为基础； 票据融资是国际贸易融资的主要实现形式；  以票据买断形式实现融资的业务发展迅速； 融资业务综合化趋势加强； 政府在对外贸易中长期融资中发挥重要作用。 国际贸易短期融资及其主要形式 国际贸易短期融资及其主要形式 一、传统的国际贸易短期融资的主要形式 (一)出口融资 1、出口货物装运前对出口商的融资 (1)由贸易伙伴所提供的预付货款 (Advance Payment) 指进口商为稳定获取资源而预付货款给出口企业的一 种融资方法，属于商业信用范畴。 国际贸易短期融资及其主要形式 国际贸易短期融资及其主要形式 (2)由银行发放的无抵押品的信用贷款 西方发达国家的一些跨国公司或大型企业，在获得外 国订单时，为满足生产出口商品资金周转的需要，而向本 国商业银行申请的无抵押品贷