融资性担保公司管理规章制度及规范整顿工作解读.pdf

融资性担保公司管理规章制度 及规范整顿工作解读 安徽省人民政府金融工作办公室 2010年11月16 日· 合肥 1 主要内容  《融资性担保公司管理暂行办法》 及八个配套办法的解读 融资性担保公司规范整顿工作方案 解读 融资性担保公司管理暂行办法 （银监会等七部委3号令） 融资性担保公司董事、监事、高 关于加强融资性担保行业统计工 级管理人员任职资格管理暂行办 作的通知 （银监发〔2010 〕80号 法 （银监会令〔2010 〕6号） ） 融资性担保机构重大风险事件报 融资性担保公司公司治理指引 告制度 （银监发〔2010 〕75号） （尚未正式印发） 关于印发《融资性担保行业年度 发展与监管情况报告》和《机构 融资性担保公司内部控制指引 概览》编写说明的通知 （银监发 （尚未正式印发） 〔2010 〕76号） 融资性担保机构经营许可证管理 融资性担保公司信息披露指引 指引 （银监发〔2010 〕77号） （尚未正式印发） 3 《融资性担保公司管理暂行办法》主要内容 （一）起草背景 截止2009年底，全国共有担保机构14000多家，注册资本 3500亿元，担保金额1.5亿元，担保业在促进经济发展发挥了重 要作用。 但同时也暴露出相关法律法规和社会信用体系不健全、融 资性担保机构业务运作规范性较差、内部管理松弛、风险识别 和控制能力不强、违法违规抽逃资本金和非法经营金融业务等 问题。 对此，国务院领导高度重视，多次作出重要批示，要求相 关部委加快制度建设，加强与地方政府的配合，并对发现的问 题及时处置。社会各界也普遍认为：担保行业缺乏规章制度， 缺乏监管，长期下去，不利于行业持续健康发展。 4 《融资性担保公司管理暂行办法》主要内容 2009年2月3日，国务院办公厅印发《关于进一 步明确融资性担保业务监管职责的通知》（国办 发 〔2009〕7号），要求成立部际联席会议，抓 紧完善有关制度和政策，尽快对融资性担保机构 的设立条件、业务规范、监管规则和法律责任作 出规定，报国务院批准后施行。 5 《融资性担保公司管理暂行办法》主要内容 （二）起草的指导思想与原则 1.坚持规范管理和促进发展并重 现阶段要着重规范管理，对融资性担保机构必 须进行清理规范和整顿，维护融资性担保正常市场 秩序。 同时，在规范中考虑支持担保机构发展问题， 如：担保机构业务范围由地方监管部门根据担保机 构资本实力和经营状况在《办法》规定的范围自主 决定，担保放大倍数规定为融资性担保责任余额与 净资产的比重等。 6 《融资性担保公司管理暂行办法》主要内容 2.尊重市场规律 充分遵循市场经济规律和融资性担保业务的发 展规律，市场能管好的，《办法》不作过多、过细 规定，主要通过市场加以约束，如银行业金融