建筑丶安装工程一切险实务.pdf

建筑、安装工程一切险实务 建筑、安装工程一切险实务 展 业 步 骤 一、及时获取项目信息 展业工作的第一步就是收集信息。保险从业人员必须充分重视信息工作，因为信息就是一种资源，尤 其在市场竞争十分激烈的当今保险市场上，先获得信息，就占据了主动地位。通常，工程项目信息来源有 以下几个方面： 1 、新闻媒体，如报纸、广播、电视等。许多项目的立项、意向性签约等前期动态，往往首先通过媒体 向外界透露。 2 、政府有关职能部门，如经委（工业项目）、农委（农业项目）、贸发委（贸易系统）、建委（施工审 批）、外资委（外资或合资项目）、计委（重大能源项目）、交通委（基础交通设施）等。应注意主动与这些 部门接触，保持良好的关系，建立稳固的信息渠道。 3 、银行或其他金融机构。在大多数情况下，投资者会向银行或通过一些金融机构融通资金。如果需要 在我国境内融资，几家大的专业银行肯定会受到咨询；如果在海外融资，有时也会请国内银行或金融机构 提供担保或相关服务。 4 、承包商。尤其是资信好、实力强的承包商会得到较多的投标信息。 5 、现有的客户。若直接或间接参与项目的投资者是我们现有的客户，信息来源是最直接的。 以上介绍的仅是几个主要的信息来源，除此之外，当然还有许多其他的信息来源。应该根据市场的情 况，建立起一个宏观、微观相结合的立体的信息系统，保证及时获取有价值的展业信息。信息的价值在于 被合理地运用，因此，除了有收集信息的网络之外，还要注意疏通信息流通渠道，使之能够被及时汇总、 整理，并输送到最能发挥其价值的使用者手中，真正实现资源共享。 二、跟踪了解项目情况 在获取项目立项的初步信息之后，要立即向有关方面进一步了解项目的基本情况，包括项目的利益方， 如所有人、投资人、债权人或融资人、主要设备和原材料的供货商或制造商、承包商等等，以及他们之间 的经济利益和契约关系，项目的资金来源和投资总额，项目的主管单位和主管领导，项目的性质（合资/独 资）等等。 三、根据项目的性质和资金来源制定展业计划 展业计划应根据项目的具体情况进行筹划，并无一定之规，但基本上有以下几种思路： - 1 - 建筑、安装工程一切险实务 1、利用资金来源展业。争取2 、利用项目主管部门3、若投资者是4 、若是外商独资开5、若是中外合资或合作 贷款银行或参与融资的有关展业。争取政府主管国内企业，除发的项目，应积极宣开发的项目，则要了解 金融机构作为业务代理人，往部门和项目的主要领直接展业外，传本公司的优势和哪一方占主导地位，确 往可以对争取项目的保险起导对保险的支持，往还要注意做好强大的补偿能力，以定展业工作的重点方 到事半功倍的作用。因为投资往能在项目的初期就其上级公司或优质的服务争取其 向。但就一般情况而言， 项目取得保险保障是符合融可以确定保险事宜。主管机构的工投保。 合资或合作各方的工作 资人的利益的。我们要主动建 作。 我们必须做好，防止引 议融资人将保险费列入贷款 起其内部矛盾，增加我 额度之内。如果项目的资金来 们的展业难度。 源是国家计委的拨款，则需要 及时做好政府部门的工作，使 之明了项目的风险及保险的 积极作用，支持我们开展保险 工作，并将保险费列入拨款额 度之内。 四、向业主和投资人提交保险建议书 保险建议书是保险人应投保人的要求，在对项目进行了认真的考察、评估和研究的基础上提供给投保 人的风险管理和保险方面的专业意见书。其目的是让投保人对工程的风险状况有一个全面和专业的了解， 并接受保险人提出的初步建议。 建议书应包括以下内容： 突出介绍本公