合规测试题3及答案.docxVIP

一、填空题（每空1分，共60分） 1、 《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》适用 于对农发行员工和各级机构在办理业务中违反规章制度的行为实施 的经济处罚。 2、 《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对经 办人员违规操作、责任岗位明确的一般性违规行为，直接对有关责任 △给予经济处罚;对因管理不到位或多个岗位失误形成的一般性违规 行为,对责任单位给予经济处罚。 3、 《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》包括 了 9大类违反业务规章制度行为经济处罚，即：①违反资金计划、 中间业务管理规章制度行为的经济处罚,②违反信贷经营管理规章 制度行为的经济处罚，③违反信贷风险管理规章制度行为的经济处 罚，④违反会计管理规章制度行为的经济处罚,⑤违反结算管理规 章制度行为的经济处罚，⑥违反财务管理规章制度行为的经济处罚, 违反固定资产管理及大宗物品集中采购规章制度行为的经济处罚, 违反有关业务超管理规章制度行为的经济处罚，⑨违反国际业 务规章制度行为的经济处罚。 4、 《中国农业发展银行信贷基本制度》是信贷营运与管理的基本進 则,是制定信贷制度、办法、操作流程、实施办法、实施细则的基 本依据,所称信贷指为客户提供的各种本外币贷款类信用业务和非 贷款类信用业务。 5、农发行信贷营运与管理的基本原则是：认真贯彻执行国家方针政 策，围绕农发行总体经营冃标和发展战略，坚持依法合规经营，坚 持履行政策职能，坚持信贷营运的安全性、流动性、效益性原则, 坚持政策性业务与商业性业务分开管理,建立健全信贷管理组织体 系和信贷政策制度体系，实现信贷业务的有效发展。 6?根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，对于一家 银行来讲，合规是指银行及其员工必须遵守外部法规,即其经营所 在司法辖区内的包括宪法、法律、法规、规章、命令等规范性文件 的规定、国际惯例及当地监管部门具有约束力的要求；必须遵守银 行规章制度、操作流程等内部规范。 7?合规工作是指为加强员工合规意识，保障全行合规经营，实现对 违规行为的早期预警，防范或降低经营风险、法律风险、道德风险 和信誉风险,各级法律与合规部门在其职权范围内开展的规章制度 建设、合规监督检查、合规培训、咨询、调研、宣传及反洗钱等工 作。 8.合规是每个员工及各级管理层共同的责任。 9?根据《中国银行合规工作管理办法（试行）》的规定，业务部门在 开发新产品时必须获得法律与合规部门的意见 0.合规工作具有建设性、预警性、独立性、外部性、动态性的特 点。 ?“通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防 违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露, 最大限度减少违规行为发生的可能性。”以上内容体现了合规工作的 预警性。 12.下级分行总经理对本行法律与合规部门或合规员呈报给上级法 律与合规部门的报告持有异议，但法律与合规部门或合规员仍认为 应该向上级分行法律与合规部门汇报时，其有权直接将有关报告呈 送上级直至总行法律与合规部，并说明具体理由。这一规定体现了 合规工作的独立性。 13?“银行所而临的法律环境处于变化之中，因此合规工作的每一环 节皆须根据法律环境的变化作出实时的反应和调整；银行合规工作 须与银行的H常经营管理工作相互结合、渗透，从而保证银行的日 常经营活动的合规。”以上内容体现了合规工作的独立性° 14?“合规的工作重点应在于通过建立有效的合规工作机制，加强行 内规章制度和操作流程的建设，努力使其符合外部法规规定，消除 其盲区，弥补其缺陷，实现行内规章制度和操作流程的合规性、充 分性和完整性。”以上内容体现了合规工作的建设性。 15?“法律与合规部门是银行与外部法律环境的接口，是将外部 法律环境转化成为内部法律环境的倡导者和实施者，是对外部监管 者的重要报告人和沟通人/ 以上内容体现了合规工作的外部性。 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，合规风险是指银行［tl 于未能遵守所有适用的法律、规章、行为准则和惯例标准而可能导 致的法律或监管惩罚风险、财务损失、信誉损失。 巴塞尔委员会将银行的合规职能定义为：“一种判别、评值、査 诲、监控并报告银行合规风险的独立职能。” 根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，银行高级管理层负责 在银行内部确立起本行一种永久、有效并有充足资源保障的合规职 能。 19?“授权有限”、“审核监督”、“互相牵制”是内部控制的三条重要 原则。 20.服务态度是银行联系客户的“纽带”，服务规范是优质服务的保 证。 2 1.重大经济损失指违规造成如I元以上经济损失。 单位定期存单质押贷款活动应当遵守国家法律、行政法规，遵 循平等、自愿、诚实信用的原则。 经确认后的单位定期存单用于贷款质押时，其质押的贷款数额 一般不超过确认数额的90