金融机构反洗钱的经济学分析-金融学专业论文.docxVIP

第一章 第一章 洗钱与反洗钱概述。讲反洗钱必定是先涉及到洗钱， 这两个概念是相互依存的。本章就着重对洗钱和反洗钱的相关问题进 行了概述，主要是对洗钱的基本概念、手段、方法和过程作了介绍。 第二章 反洗钱的经济学分析。本部分主要是运用经济学理论 和方法对金融机构反洗钱特别是其中收益成本问题进行分析。包括五 个方面的内容：一．洗钱的经济学分析。该节共2个分论点：1．洗钱的 收益：2．洗钱的成本：二．反洗钱的经济学分析。该节为本文重点，共 有5个分论点：1．基于外部性原理的经济学分析：(1)反洗钱的收 益：(2)反洗钱的成本；2．基于博弈论的经济学分析：(1)商业银行和洗 钱者的博弈；(2)商业银行和商业银行的博弈；(3)商业银行和中央银 行的博弈)；3．基于金融产权的经济学分析：4．反洗钱中的逆向选择和 道德风险：5．反洗钱中的溢出效应和反馈效应。其中除了运用经济学 理论外，还引用了相关模型进行数理阐述，力求在结构和内容上达到 和谐统一，使文章具有一定深度。 第三章 国际反洗钱概况与启示。本部分主要是介绍和分析了 美国、英国和德国等三个国家的金融机构进行反洗钱的经验和教训， 以给我国开展反洗钱一定启示和导向。之所以选择这三个国家，原因 在于洗钱和反洗钱是起于欧美发达国家，他们在反洗钱方面的心得体 会比较多，虽7 j现在洗钱的重心开始向发展中国家转移，但很多好的 理念和措施是可以为我们