金融控股公司监管的法律问题研究-法律专业论文.docxVIP

⑧ ⑧ 硕士学位论文 MASTER’S THESIS 内容摘要 随着世界经济的发展，经济全球化和金融自由化的趋势越来越明显，人类 社会将进入一个全球金融一体化的新时代，而金融业的不断创新则是最基本的 推动力之一。金融控股公司作为一种金融组织创新，具有相较于其他混业经营 模式更兼顾安全与效率的特征，因此在理论和实践中受到广泛的关注。 在我国现有的分业监管模式下，如何应对金融业对于多元化经营的要求是 我国金融监管不能回避的问题，金融控股公司的产生和发展也对我国金融监管 法律制度提出了挑战。如何进行监管完全是一个法律安排的问题，对金融控股 公司监管模式的选择和制度的设计具有重大的现实意义。本文主要对从法律的 角度对其进行的论述，具体安排如下： 第一部分从界定会融控股公司和监管的概念入手，明确了本文的研究范 第二部分首先介绍了美国、日本和台湾地区金融控股公司监管的模式，并 对其进行了比较与分析，在分析其优缺点的基础上，提出应根据《多元化金融 集团监管的最终文件》确立的原则加强监管机构或内部的协调问题，然后结合 我国监管模式的现状，对我国监管模式的选择与设计这一问题提出了自己的对 筻。 第三部分通过借鉴美国和台湾地区相关金融控股公司监管立法的经验，笔 者研究发现要对盒融控股公司的Jxl险进行有效的监管必须对设立相关的制度 予以特别的监管，因而详细介绍并分析了市场准入制度、防火墙制度、信息披 露制度和加重责任制度，然后结合我国国情．提出了我国金融控股公司具体制 度的设计。 关键词：金融控股公司；监管模式；制度 ⑧ ⑧ 硕士学位论文 MASTER’S THESIS Abstract With the development of the world economy,the vend of the globalization of economy and the financial deregulation become more and more salient．The world will enter into a new era of global financial incorporation while the never-ending innovation of the financial business is the basic impetus．As a new financial organization，the financial holding company pays more attention to security and efficiency and it has been widely noticed both in theory and practice． Under the current mode of supervision on different trades，how to meet the requirement for multi·industry is a inevitable problem in financial supervision．The emergence and development of financial holding companies is a challenge to our law of financial supervision．How to supervise those companies is a juristic issue，It is very meaningful for the choice of supervisory mode and the design of institutions． This thesis tries to discuss this issue from the juristic angle．It Can be divided into three parts． In the first part，the author defines financial holding company and its supervision． The financial holding company came into being under the circumstance of business-- dividing operation，yet it has the advantages and risks of business—blending operation．So，it is very necessary to supervise it． T