浅议虚拟货币反洗钱.docxVIP

浅议虚拟货币反洗钱 玄立平李函晟王佳 中国人民银行海口中心支行 摘要： 虚拟货币特别是比特币、莱特币等作为一种方便快捷的新型电子化支付工具，其 完全匿名、保护隐私、便利高效等特性为不法分子洗钱提供了新渠道，而互联网 大环境下虚拟货币发展的不确定性向现行的反洗钱机制提出了很大的挑战。本文 在对虚拟货币洗钱风险进行分析的基础上，提出了对策建议。 关键词： 虚拟货币;洗钱;风险; 近几年，虚拟货币自身及其交易平台不断凸显的洗钱风险已引起各国政府的重 视。我国于2013年发布了《关于防范比特币风险的通知》，要求在研判其洗钱 风险的基础上，制定有针对性的预防措施。尽管我国已经建立并不断完善了反洗 钱机制，但由于虚拟货币是一种不断变化发展的新事物，其交易机构的法律性 质和责任尚不明确，存在的洗钱风险亟待关注。 一、虚拟货币的定义和分类 随着互联网技术的不断创新，电子商务和网络经济快速发展。由于网络厂商提供 的虚拟商品和服务定价低、交易量大、频率高等，传统的支付方式已不能满足用 户的支付需要，于是虚拟货币作为一种新型电子化支付工具应运而牛，并在虚 拟产品流通和交易过程具有不可替代的作用。作为网络经济发展过程中的新兴产 物，口前国内外对虚拟货币的内涵和外延有着不尽相同的界定。反洗钱金融行动 特别工作组（FATF）在2014年通过的《虚拟货币：核心定义与潜在的洗钱/恐怖 融资风险》中，将虚拟货币定