银行业风险报告实施细则.pdf

关于印发《XX 银行黑龙江省分行 风险报告工作实施细则（试行）》的通知 各地市分行、各县（市）支行、省分行各部室： 为了及时、全面和真实地反映 XX银行黑龙江省分行各级 机构的风险管控状况，掌握各类风险信息动态，促进全省各 级机构风险报告工作制度化、规范化开展。根据《XX银行风 险报告制度》及相关法律、法规和监管部门的监管要求，结 合我省实际情况，经 XX银行黑龙江省分行风险管理委员会议 讨论通过，制定《XX银行黑龙江省分行风险报告工作实施细 则（试行）》，现印发给你们，请认真组织学习。 《XX银行黑龙江省分行风险报告工作实施细则（试行）》 放于省分行网站，请各地市分行自行下载并转至所辖各县 （市）支行。 1 2 机密 XX 银行黑龙江省分行 风险报告工作实施细则（试行） 第一章 总 则 第一条 为了及时、全面和真实地反映 XX银行黑龙江省 分行（以下简称我省邮储银行）各级机构的风险状况，掌握 各类风险信息动态，确保风险信息在上下层级、业务部门之 间进行有效交流，推动全省风险信息的及时汇总和报告，促 进全省各级机构风险报告工作制度化、规范化开展，依据《XX 银行风险报告制度》及相关法律、法规和监管部门的监管要 求，结合我省实际工作情况，制定本实施细则。 第二条 本实施细则所称风险报告包括省分行、各二级 分行、县支行风险合规管理部门（岗位）撰写的各类风险报 告和全省各级机构各部门、全体员工提供的各种类型的风险 信息。 本实施细则所称风险合规管理部门是指我行履行风险 管理和合规管理的部门（岗位）。 第三条 我省邮储银行风险报告的工作宗旨是：服务于 全行业务经营决策，服务于全行全面风险管理，服务于全行 价值创造。 第四条 我省邮储银行采用纵向传递与横向传递相结 合的矩阵式风险报告路线，即各级机构的各部门应当向上级 对口管理部门和本级风险合规管理部门报告本部门的风险 管理情况。各级风险合规部门汇总本级及所辖机构的风险报 告，向本行风险管理委员会报告，同时报送上级风险合规管 理部门。其中，纵向传递是指上下级、省分行与二级分行、 二级分行与县支行之间的风险信息传递，纵向传递要覆盖全 省各级机构；横向传递是指风险合规管理部门和其他部门之 间以及其他各部门之间的风险信息传递，横向传递应覆盖全 行所有部门和所有业务条线。 第五条 全省各级分支机构和部门应当按时提交报告， 并对报告中涉及内容的准确性、完整性和时效性负责。 第六条 全行员工应认真履行风险报告义务，增强风险 意识，提高自我约束和自我管理能力，为全面提升我省邮储 银行的核心竞争力提供保障。 第七条 省分行相关指定部门应根据监管要求及时向 监管机构报送各类监管信息。 第二章 风险报告的职责分工 第八条 省分行风险管理委员会负责审议、批准全行风 险报告制度的设立和变更；监督风险报告制度的实施；审议 各级风险合规管理部门和各部门提交的各类风险报告，并监 督风险管理纠正措施的落实。对重大风险事件及时向总行高 级管理层及其风险管理委员会报告。 第九条 各二级分行风险