理财节税的投资策略.pdf

理財節稅的投資策略 理財節稅的投資策略 議程 財富管理與保險關係 人生四大稅 最低稅負制簡介 一般常見的避稅方式 理財節稅的最佳工具 理財節稅實務篇 田麗的五大煩惱 張媽媽的疑問(下次再來^^) 黃任中與他的女人(下次再來^^) 投資理財好伙伴 QA 財富管理與保險關係 財富管理與保險關係(1) 依 Life Style之理財規劃 求 需 託 信 孩童時期 高中 家庭組成 事業發展 退休前 退休後 與 大專 退 休 和 遺 產 計 劃 得 所 稅務規劃 + 存 款 和 投 資(含保 財 理 資 投 劃 規 財 理 險) 計 劃 負債和保險計劃 ０ 10 20 30 40 50 60 70 80 年齡 ─ 所得傾向 財富管理與保險關係(2) 財富管理規劃範疇 投資規劃 (財富增值需求) 稅務規劃 退休規劃 財富管理 (節稅需求) (財富儲存需求) 風險規劃 (基本保障需求) 財富管理與保險關係(3) 滿足客戶不同人生週期之財富管理需求  節稅需求： 投資型保險、年金險、終身險 節稅  財富增值需求： 需求 投資型保險、分紅保單  財富儲存需求： 財富增值 利率變動型年金、定期還本保險 需求 不分紅6年期儲蓄保險、終身增額壽險  基本保障需求： 財富儲存