贵州省农村信用社操作风险控制研究-工商管理专业论文.docxVIP

分 类 号 ： F 8 3 0 . 3 3 论文编号： 2006030162  密 级： 贵 州 大 学 2009 届硕士研究生学位论文 贵州省农村信用社 操作风险控制研究 学科专业：工商管理 研究方向：公司治理 导 师：周 莉 莉 研 究 生：卢 椿 中国﹒贵州﹒贵阳 2009 年 6 月 目录 目 录 - - I - - - PAGE IV - HYPERLINK \l _bookmark0 摘 要III HYPERLINK \l _bookmark1 SummaryIV HYPERLINK \l _bookmark2 1 绪论1 HYPERLINK \l _bookmark2 1.1 选题背景1 HYPERLINK \l _bookmark2 1.2 研究目的与意义1 HYPERLINK \l _bookmark3 1.3 研究的内容、方法与思路2 HYPERLINK \l _bookmark3 2 商业银行操作风险控制理论阐述3 HYPERLINK \l _bookmark4 2.1 商业银行风险管理简介3 HYPERLINK \l _bookmark5 2.2 商业银行风险管理的发展6 HYPERLINK \l _bookmark6 2.3 商业银行操作风险控制理论阐述10 HYPERLINK \l _bookmark7 2.3.1 商业银行公司治理11 HYPERLINK \l _bookmark8 2.3.2 商业银行内部控制13 HYPERLINK \l _bookmark9 2.3.3 商业银行合规文化建设18 HYPERLINK \l _bookmark10 3 贵州省农村信用社操作风险控制分析20 HYPERLINK \l _bookmark11 3.1 贵州省农村信用社的发展20 HYPERLINK \l _bookmark12 3.2 贵州省农村信用社操作风险控制现状21 HYPERLINK \l _bookmark13 3.3 贵州省农村信用社操作风险控制存在的问题24 HYPERLINK \l _bookmark13 3.3.1 案例分析24 HYPERLINK \l _bookmark14 3.3.2 贵州省农村信用社操作风险控制存在的问题26 HYPERLINK \l _bookmark15 3.4 贵州省农村信用社操作风险形成的原因28 HYPERLINK \l _bookmark15 3.4.1 人员因素28 HYPERLINK \l _bookmark16 3.4.2 内部流程29 HYPERLINK \l _bookmark17 3.4.3 系统缺陷30 HYPERLINK \l _bookmark18 3.4.4 外部事件31 HYPERLINK \l _bookmark19 4 完善贵州省农村信用社操作风险控制的建议33 HYPERLINK \l _bookmark20 4.1 贵州省农村信用社操作风险控制环境建设33 HYPERLINK \l _bookmark20 4.1.1 完善信用社法人治理结构33 HYPERLINK \l _bookmark21 4.1.2 建设合规管理文化34 HYPERLINK \l _bookmark22 4.1.3 树立正确的经营指导思想35 HYPERLINK \l _bookmark22 4.1.4 明确省级联社职责，理顺管理体制35 HYPERLINK \l _bookmark22 4.1.5 构建案件防控治理的长效机制35 HYPERLINK \l _bookmark23 4.1.6 发挥外部监督的作用36 HYPERLINK \l _bookmark24 4.2 贵州省农村信用社操作风险控制体制建设37 HYPERLINK \l _bookmark24 4.2.1 健全操作风险管理组织架构37 HYPERLINK \l _bookmark25 4.2.2 加强内部控制制度建设、强化执行力38 HYPERLINK \l _bookmark26 4.2.3 制定科学的内部控制评估方法和手段41 HYPERLINK \l _bookmark27 4.3 贵州省农村信用社主要业务操作风险控制42 HYPERLINK \l _bookmark27 4.3.1 柜台业务操作风险控制42 HYPERLINK