新人岗前培训课程8诚信合规与职业道德含备注.pptVIP

教学时间：3分钟 教学目标：了解如实告知的重要性 教学方式：案例教学 教学流程及要点： 1、提问：对1、2问题分别提问并请3-4位学员回答对公司和客户的影响。 2、讲解：如实告知的内容 3、案例：梅艳芳 辅助工具： 背景资料 从梅艳芳保险事件看投保如实告知： 2003年，轰动香港娱乐界的新闻是天后大姐大——梅艳芳的陨落。而事隔一年之后的2004年，轰动香港保险界的传闻也与这位巨星密切相关。原来梅艳芳在其演艺事业高峰时期的1990年前后，便买了一份2000万港元的高额保险。而据媒体报道，早在2002年，顾家孝顺的梅艳芳得知自己子宫颈长出肿瘤后，为免目前日后失去依靠，便找保险界朋友有买了一份保额高达1000万港元的保险。但在购买第二份保额1000万港元的保险时，梅艳芳可能顾虑自己的巨星身份，先前一直未将病情公开，治病也在高度保密的情况下进行，因为怕患癌的秘密泄露而没有在保单上如实申报病情。2003年，梅艳芳去世后，便传出保险公司拒赔1000万港元保险金的消息。 * * 教学时间：1分钟 教学目标：关于如实告知的规定 教学方式：讲授 教学流程及要点： 讲解：逐条讲解条款；可选择让学员朗读。 辅助工具：学员手册、手机查询（中国保监会关于印发《人身保险销售误导行为认定指引》的通知2012，第八条第九条） 教学时间：2分钟 教学目标：哪些地方容易产生销售误导 教学方式：讲授、提问 教学流程及要点： 1、提问：什么是销售误导？哪些地方容易产生销售误导？（讲师不予作答）请2-3位学员回答。 2、总结：常见的销售误导分两类：夸大和混淆 * * 教学时间：2分钟 教学目标：夸大收益的误导行为有哪些 教学方式：讲授 教学流程及要点： 1、讲解：讲师讲解三挡演示的重要性、必要性，说明原因；分红的不确定性怎么和客户沟通及在什么时候说明。 2、案例：举几个案例（只讲高档引发后期退保等） 3、条款：用法律法规条款强调 辅助工具： 背景资料 （1）《人身保险新型产品信息披露管理办法》2009.9.25 第一章第七条 保险公司在产品说明书和其他宣传材料中演示保单利益时，应当采用高、中、低三档演示新型产品未来的利益给付。 利益演示应当坚持审慎的原则，用于利益演示的分红保险、投资连结保险的假设投资回报率或者万能保险的假设结算利率不得超过中国保监会规定的最高限额。 第五章第30条 利益演示应当用醒目字体标明该利益演示是基于公司的精算及其他假设，不代表公司的历史经营业绩，也不代表对公司未来经营业绩的预期，保单的红利分配是不确定的。 （2）《新华公司”销售误导责任追究管理办法》 第五条：诱导等销售误导行为包括：对保险产品的不确定利益承诺保证收益； * * 教学时间：2分钟 教学目标：销售误导中概念混淆的情况有哪些 教学方式：讲授、提问 教学流程及要点： 1、讲解：可以选择让学员读、讲师讲解的方式 2、案例：举出案例中销售误导的行为有哪些？属于哪种类型？ 3、法规：用法规强调 辅助工具： 背景资料 （1）《新华人寿保险股份有限公司产品信息披露管理办法》（2012） （2）《新华公司销售误导责任追究管理办法》 第五条 诱导等销售误导行为包括：使用保险产品的分功率、结算利率等 比率性指标，与银行存款利率、国债利率等其他金融产品收益率进行简单对比； 教学时间：1分钟 教学目标：什么是未作失效确认 教学方式：讲授、提问 教学流程及要点： 提问：保单什么情况下失效 教学时间：1分钟 教学目标：续期交费提醒的法规 教学方式：讲授 教学流程及要点： 1、讲解：条款 2、重点解析：红字部分 辅助工具： 背景资料 保监会2010年第4号 《人身保险业务基本服务规定》 第二十一条 对于约定分期支付保险费的保险合同，保险公司应当向投保人确认是否需要交费提示。投保人需要交费提示的，保险公司应当在当期保费交费日前向投保人发出交费提示。 保险合同效力中止的，保险公司应当自中止之日起10个工作日内向投保人发出效力中止通知，并告知合同效力中止的后果以及合同效力恢复的方式。 教学时间：2分钟 教学目标：案例说明销售误导中的未作失效确认的后果 教学方式：案例教学 教学流程及要点： 1、请2位学员读案例、 2、总结：讲师总结说明未作失效确认的重要性。 教学时间：3分钟 教学目标：总结课程，指出诚信的重要性 教学方式：讲授、提问 教学流程及要点： 总结：以诚信作为从业的第一准则！ 教学时间：1分钟 教学目标：导入课程第三部分课程主题 教学方式：讲授 教学流