四级机构经营手册10第六章合规制度.pptVIP

什么是合规 1 概念源自英语的compliance 遵从 依从 遵守 遵守法律法规及监管规定 遵守企业伦理和内部规章以及社会规范、诚信和道德行为准则等 包含以下两层含义： 谁去遵从？ ——企业、个人 保险公司的合规与合规风险 2 保险公司合规是指保险公司及其员工和营销员的保险经营管理行为应当符合法律法规、监管机构规定、行业自律规则、公司内部管理制度以及诚实守信的道德准则 合规风险是指保险公司及其员工和营销员因不合规的保险经营管理行为引发法律责任、监管处罚、财务损失或者声誉损失的风险 《保险公司合规管理指引》第二条规定： 合规的范围 3 合 规 诚实守信的道德准则 法律法规 监管规定 内部制度 自律规则 合规的范围 3 行为准则（诚实正直） 内控制度 业务流程 自律规则 监管规定 宪法法律法规 企业 协会 行业 国家 个人 保险公司的合规文化 4 当企业强调合规和诚信的行为准则，并由高级管理层作出表率时，合规才最有效 合规从高层做起 —— 引自巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》 一手抓业务发展，一手抓合规管理，两手都要硬，两者不可偏颇 每位员工的日常经营行为都要遵守规定 合规人人有责 —— 引自巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》 合规重在通过事前预防和事中控制，通过每项行为都遵守规定，防范合规风险的发生