团险实务基础契约保全理赔篇.pptVIP

如果被保险人为成年人，投保人默认为被保险人本人，可不填写投保人，退保时需要每一被保险人提供申请。 主要通过新型销售渠道/工具采集投保人的投保要约信息，并直接出具保险单承保的业务。 ? 时间分配：20秒 ? 讲师讲述：理赔实务的讲解主要分为7个部分，理赔概念、理赔服务宗旨、理赔流程、理赔种类、销售人员的理赔服务职责、理赔申请书填写、相关概念解释，相关概念的解释已经作为随堂讲义发给每位学员，请每位学员自学，如有问题，课后可以与讲师一起探讨。 ? 时间分配：3分钟 ? 讲师讲述：按照PPT讲述理赔流程，同时介绍每个环节的意思 报案受理：客户发生保险事故后向公司报案，公司记录报案信息并采取相应跟进措施的行为 接案受理：客户发生保险事故后向公司提出理赔申请，公司接收理赔资料并作出相应处理的行为； 处理：公司核实客户的理赔申请是否属于保险责任并作出相应处理决定的行为； 调查：公司对客户陈述的事件和提交的材料予以核实的行为。调查非理赔流程必经环节； 审批：公司对已经处理的赔案予以全面审核并确认处理结论是否正确的行为； 结案：公司在审批后及时告知客户理赔申请结果的行为。 * ? 时间分配：5分钟 ? 讲师讲述：按照PPT讲述：销售人员在接到报案时，应即时完成下列工作： 1.询问并记录保险事故的原因、性质、过程、结果、目前状况等； 2.确定出险人与报案人的关系、出险人是否公司客户、出险人的保单号码； 3.询问报案人联系方式，告知报案人提出理赔申请应准备的基本资料，但应声明非完整及最终的意见； 4.询问客户是否已经在社保机构、保险公司或其他第三方办理过理赔或获得补偿； 5.提供《理赔申请书》等资料或告知报案人登录公司网站查询下载。 同时强调：销售人员应在接到报案后1个工作日内通知公司报案管理人员；若销售人员因客观原因无法转报案的，应告知报案人通过95519报案。 ? 时间分配：4分钟 ? 讲师讲述：在销售人员接受客户报案PPT第三条提到销售人员要向客户提出理赔申请应准备的基本资料，此张PPT主要讲述团险理赔申请所需要的理赔资料，着重强调标红星的常用的理赔所需资料。（按照顺序逐一讲述所需资料） ? 时间分配：5分钟 ? 讲师讲述：理赔申请资料的注意事项: 1.当申请人为被保险人、受益人或法定继承人本人时，须出示申请人本人身份证明原件。有效身份证明包括：身份证、驾驶证、社保卡、护照、军人/武装警察证、户口簿和在华居住证，理赔申请人提供上述证明之一即可。有效关系证明：理赔申请时的有效关系证明包括: 户口簿、户籍地派出所证明和居委会(或街道办事处、村委会)证明，出生证明、结婚证明、独生子女证或其他由当地户籍管理机关出具的关系证明,理赔申请人提供上述证明之一即可。 2.凡受益人（继承人）为无民事行为能力人或限制民事行为能力人的，应由其监护人持本人身份证原件提出理赔申请并提供具有合法监护权的证明。 3.同一申请人对同一被保险人的同一保险事故，无论有几份保险合同、涉及几种保单类型，都只需填一份理赔申请书。 ? 时间分配：3分钟 ? 讲师讲述：对于因交通事故申请理赔的:1.原则上需要提供事发当地公安交通机关出具的《交通事故认定书》、《事故认定书》或《交通事故调解书》。2.如果因客观原因造成申请人无法提供(例如自行调解、被保险人单方发生交通事故)的,申请人应提供其它证明充分证实保险事故的发生或者对未能提供相关证明进行书面说明；3.《交通事故认定书》或者《交通事故调解书》中,如果明确说明了被保险人有效驾驶证号、行驶证号的,理赔申请时可以不提供驾驶证和行驶证复印件； ? 时间分配：3分钟 ? 讲师讲述：1.身故理赔申请应该提供死亡证明、户籍注销证明 和火化证明 中的两种；若户籍注销证明标注属于死亡注销的，则无需提供其他证明，也无需提交出险人身份证明；2.投资型险种的死亡赔案，死亡证明、户籍注销证明、火化证明提供一样即可；3.若下列公安、司法或行政机关出具的文书载明被保险人身份信息及身故事实的，可以不用提交上款所列身故证明：包括（1）法院判决书（2）公安部门法医尸体鉴定报告（3）交通事故认定书（4）重大突发事件中，政府部门对外正式发布的身故人员名单及身份信息。 ? 时间分配：2分钟 ? 讲师讲述：按照PPT讲述:客户委托销售人员提出理赔申请,1.销售人员的工作内容是：销售人员应收取索赔资料，同时协助申请人填写《理赔申请书》和《理赔委托书》，销售人员应确保上述单证填写信息完整且为委托人真实意思表示；2.对于工作时效的要求：销售人员应在接收资料后3个工作日内将索赔资料提交柜面。 ? 时间分配：1分钟 ? 讲师讲述：按照PPT讲述 ? 时间分配：1分钟 ? 讲师讲述：按照PPT讲述：健康给付：主要是医疗费用报销型险种 * ? 时间分配：2分钟 ? 讲师讲