工具早会专题1全生命周期财富规划保单年检表保单整理.pptVIP

《全生命周期财富规划保单年检表》 保单整理 《年检表》的使用意义 科学地规划与梳理客户家庭的保障状况，更简便地促成老客户加保和家庭保单的开发。 标准化加保流程 两次见面促成老客户家庭单加保 一见目标：保单整理 拿到客户保单，完成《年检表》 二见目标：加保促成 依靠《年检表》，促成客户签单 《全生命周期财富规划保单年检表》 明确最终目的：填写此栏 步骤一：理念灌输 明确购买保单的顺序 明确保额和保费 步骤二：整理现有保单 两大难点： 如何从客户手里取得保单 如何把保单带走进行详细整理 步骤二：整理现有保单 三句话教你如何拿到保单 人的身体每年都要做体检，您买的保险也需要定期做体检 万一哪天不小心生病了，没有保险理赔，您心里会怎么想 保单年检可以让您清楚自己家庭的保障状况 步骤二：整理现有保单 如何完成保单签收（带走） 展示保单年检样本，减少客户疑虑 登记保单数量，签收保单 预约下次见面时间 后续工作一律回家/公司完成 步骤二：整理现有保单 家庭保单信息表 投 保 人 被 保 人 险种 名称 保额 保费 投保 时间 交费 年限 类型 注意：以被保险人为准，保障分类，汇总保单 借助工具《家庭保单信息表》收集整理现有保单信息 步骤二：整理现有保单 投保人 被保人 产品名称 保额（万） 年交保费 投保时间 交费年限 类型 示例： 步骤三：提炼现有保障点 注意：每份合同对应一张解析表 借助工具《保险合同解析表》提炼合同要素 保险合同解析表 合同号 880070730xxx2　 合同生效交费日 2010·03·11 投保人 被保险人 受益人2 产品名称 交费银行 建设银行 银行账号 ********************** 合同要素 交费期：2010年3月11日至2019年3月11 18岁前身价保障：因意外…… 18岁70岁前身价保障：因意外或疾病…… 70岁满期领取：……………… 其他利益：可保单贷款 备注 可向担保公司申请信用贷款，也可转换养老年金 步骤四：汇总填写信息 将前步骤整理出的保单数据汇总填写 注意： 1.多倍赔付情况请填写总保障（如康健吉顺） 2.多保险责任共用保额情况以最先可能理赔的保险责任为准（如含身故责任的重疾险） 步骤四：汇总填写信息 保障 对象 姓名 身价 意外伤害 意外医疗 住院医疗 健康险 家庭成员　 　 300万 1-5万 1-5万 30-300万 保费 （元） 保额 （万） 保费 （元） 保额 （万） 保费（元） 保额（万） 保费（元） 保额（万） 本人 　 谢先生 　 3680 35-215 361 1 　 　 50 100　 1 415 1 17000 30　 配偶 　 谢太太 　 5280 35 100 1 415 1 2825 25 　 　 　 　 　 　 　 　 　 　 子 　 　 　 　 　 　 　 　 　 1200 10 　 　 　 　 160 1 300 1 6160 20 女 　 　 　 　 　 　 　 330 1 600 5 　 　 　 　 160 1 　 　 6823 20 示例： 注意：缺口保单不必写出但必须心中有数