银行清算业务基础精品.pptVIP

*授权有限：按不同级别的人员，不同级别的行设置权限 *实时监控：各级行对支付往来报文进行动态的监控 *单一通道：支付系统是省辖系统内唯一资金通道 *省行对外：跨省业务通过省行接口进出 *多系统支持：支付系统能和各应用系统连接支持各项业务的资金清算 RTS的设计思路-原则 RTS资金清算模式 集中开户制 实时资金划拨 批量净额清算 实时帐户管理 RTS资金往来--集中开户 省行9062 二级分行9062 支行9062 …….. RTS资金清算--逐级清算 省行 支行 支行 支行 支行 二级分行 二级分行 RTS资金往来会计核算手续 市分行或支行发往省行贷报 市分行或支行会计分录 借：客户 贷：9062----省行户 省行会计分录 借：9062---市分行或支行 贷：客户 甲分行或支行发往乙市分行或支行贷报 发报行 借：客户 贷：9062 —省行户 省行 借：9062 —发报行 贷：9062 —收报行 收报行 借：9062 —省行户 贷：客户 RTS资金往来会计核算手续 国内跨省汇出 发报行 借 ：客户 贷：9062—省行户 省行 借 ：9062 —发报行户 贷：9021 电子 联行 RTS资金往来会计核算手续 跨省汇入 收报行 借 ：9062—省行 贷：客户 省行 借 ：9021/9061 贷：9062—收报行 电子 联行 收付 系统 RTS资金往来会计核算手续 RTS资金清算会计核算手续 设市分行和支行9062帐户为借方，省行为贷方 省行 借：9062-市分 行/支行 贷：9161-市分 行 市分行 借：9161-省行 贷：9062-省行 贷：9161-支行 支行 借：9161-市分行 贷：9062-省行 ACAT0061 中国银行 ９０６２自动结转传票 日　期: 2004-05-13 机构:101 部门：60 页号: 0002 ---------------------------------------------------------------------------------------------------- 柜员套号序号 帐　号 金　额 起息日 摘 要 冲账标记 ---------------------------------------------------------------------------------------------------- AT60 0153 03 86444649161013 585,443.20 RTS9062CL 否 AT60 0153 04 86444339161013 585,443.20-RTS9062CL 否 AT60 0187 03 86444729161001 8,388,947.92-RTS9062CL 否 AT60 0187 04 86444339161001 8,388,947.92 RTS9062CL 否