第五章国际贸易支付法律制度.pptVIP

4．信用证欺诈情况下的救济 （1）止付条件：银行尚未承兑或付款的，人民法院应当裁定中止支付或者判决终止支付信用证项下款项。 （2）诉前止付条件： ①受理申请的人民法院对该信用证纠纷案件享有管辖权； ②申请人提供的证据材料证明存在第八条的信用证欺诈情形； ③如不采取中止支付信用证项下款项的措施，将会使申请人的合法权益受到难以弥补的损害； ④申请人提供了可靠、充分的担保； ⑤银行尚未承兑或付款。 （3）诉中止付条件：上述②--⑤ （4）时间要求：法院接受止付申请后，必须在48小时内作出裁定；并立即开始执行。 （5）异议复议程序：当事人可以在裁定书送达之日起10日内向上一级法院申请复议。上一级法院应10日内作出裁定。复议期间，不停止原裁定的执行。 （6）合并审理： ①必要时可将信用证纠纷与基础交易纠纷一并审理； ②当事人以基础交易欺诈为由起诉的，可以将与案件有关的开证行、议付行或者其他信用证法律关系的利害关系人列为第三人； ③第三人可以申请参加诉讼，人民法院也可以通知第三人参加诉讼。 5．信用证审单标准：表面相符 表面相符的标准并非“镜像”标准，允许单证之间、单单之间有细微的不致引起理解歧义的“不完全一致”。 司法解释第6条规定：信用证项下单据与信用证条款之间、单据与单据之间在表面上不完全一致，但并不导致相互之间产生歧义的，不应认定为不符点。 6．对“不符点”的接收 第7条规定：开证行有独立审查单据的权利和义务，有权自行作出单据与信用证条款、单据与单据之间是否在表面上相符的决定，并自行决定接受或者拒绝接受单据与信用证条款、单据与单据之间的不符点。 开证行发现信用证项下存在不符点后，可以自行决定是否联系开证申请人接受不符点。开证申请人决定是否接受不符点，并不影响开证行最终决定是否接受不符点。开证行和开证申请人另有约定的除外。 开证行向受益人明确表示接受不符点的，应当承担付款责任。 开证行拒绝接受不符点时，受益人以开证申请人已接受不符点为由要求开证行承担信用证项下付款责任的，人民法院不予支持。 7、信用证欺诈例外的例外 第10条规定，人民法院认定存在信用证欺诈的，应当裁定中止支付或者判决终止支付信用证项下款项，但有下列情形之一的除外： （1）开证行的指定人、授权人已按照开证行的指令善意地进行了付款； （2）开证行或者其指定人、授权人已对信用证项下票据善意地作出了承兑； （3）保兑行善意地履行了付款义务； （4）议付行善意地进行了议付。 四、国际保理 国际保理又叫国际付款保理或保付代理，是指保理商通过收购债权而向出口商提供信用保险或坏账担保、应收账款的代收和管理、贸易融资中至少两种业务的综合性金融服务业务。 国际保理业务最早起源于18世纪的英国，并在20世纪50年代在欧美开始成型，目前在发达国家得到广泛应用，传统的信用证方式只占20%左右。 我国1987年才开始起步，目前加入国际保理联合会FCI的只有中国银行和交通银行，面临保理意识淡薄、法制建设滞后、专业人才匮乏等，阻碍了保理事业的发展。 国际保理 （二）各方法律关系 1．出口商---进口商：货物买卖合同关系 2．出口商---出口保理商：保理合同关系 表面上：委托代理 实质上：债权转让 出口商义务：转让合格的应收账款给出口保理商，使其对这些应收账款获得真实有效而且完整的权利。 出口保理商义务： 不超过发票金额80%的融资：应收款到期后90天向出口商付款。 3．出口保理商---进口保理商：相互保理关系（再保理关系），本质仍然是一种债权转让。 4．进口保理商---进口商： 事实上的债权债务关系，基于债权转让而非合同（《合同法》第79、80条）。 思考题 1、国际贸易支付工具有哪些？各有哪些特点？ 2、托收的概念和类型？ 3、托收当事人的法律关系？ 4、信用证的概念和特点？ 5、简述信用证独立性原则？ 6、国际保理业务流程？ 二、托收 1、托收的概念 托收即指卖方开具以买方为付款人的商业汇票交与其所在地银行，并委托其所在地银行向买方收取货款。 URC522第2条规定：“托收（collection）是指银行依据所收到的指示处理商业票据和金融单据，以便于取得付款和/或承兑（obtain payment and/or acceptance） ；或凭以付款和/或承兑交单(deliver documents against payment and/or against acceptance) ；或按照其他条款和条件交单(deliver documents on other terms and conditions) 。 2、关于托收的国际惯例 国际商会1958年起草了《商业单据托收统一规则》，1967年修订。1978年根据国际贸易发展变化再次修订，1979年1月1日起实施《托