操作风险管理报告工具.docxVIP

操作风险管理报告工具 　　风险管理-操作风险管理　　课后测试　　如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。　　测试成绩：分。恭喜您顺利通过考试！　　单选题　　1.银行因员工知识,技能匮乏所造成的损失，属于操作风险类型中的()。√　　A可规避的操作风险　　B可降低的操作风险　　C可缓释的操作风险　　D应承担的操作风险　　正确答案：D　　2.个人信贷业务是国内商业银行个人业务的主要组成部分。为核实第一还款来源或在第一还款来源不充足的情况下，向客户发放个人住房贷款属于()主要操作风险点。√A个人耐用消费品贷款　　B个人生产经营贷款　　C个人住房按揭贷款　　D个人质押贷款　　正确答案：C　　3.代理合同文件存在瑕疵、错误和误导销售，属于商业银行代理业务中()操作风险点。√A外部事件　　B人员因素　　C系统缺陷　　D内部流程　　正确答案：D　　4.下列各项中，不属于内部欺诈事件的是()。√　　A多户头支票欺诈　　B内幕交易　　C交易品种未经授权(存在资金损失)　　D银行内部发生的环境安全性事件　　正确答案：D　　5.下列各项中，不属于失职违规情形的是()。√　　A对客户进行误导　　B从事超越授权交易　　C恶意毁损　　D支配超出权限的资金额度　　正确答案：C　　多选题　　6.在操作风险的自我评估的过程中，依据评审对象的不同，可采用的方法有()。A流程分析法　　B情景模拟法　　C风险地图法　　D调查问卷法　　E损失分布法　　正确答案：ABD　　√　　7.下列属于可缓释的操作风险的有()。√　　A火灾　　B抢劫　　C高管欺诈　　D改变市场定位　　E交易差错　　正确答案：ABC　　8.下列有关替代标准法的说法，正确的有()。√　　A替代标准法是介于标准法和高级计量法之间的过渡方法　　B商业银行使用替代标准法能够降低操作风险重复计量的程度　　C使用替代标准法计量操作风险资本时，商业银行应系统性地收集、整理、跟踪和分析操作风险相关数据　　D采用替代标准法计量操作风险经济资本时，验证操作风险计量系统，验证的标准和程序应当符合监管机构的有关规定　　E采用替代标准法计量操作风险经济资本时，在全行范围内对主要业务条线分配操作风险资本　　正确答案：AB　　9.监管机构对实施高级计量法提出的具体标准主要包括()。√　　A资格要求　　B定性标准　　C定量标准　　D情景分析　　E内部控制　　正确答案：ABCDE　　10.商业银行操作风险报告的目的在于向高级管理层揭示以下信息：商业银行的主要风险源、整体风险状况、风险的发展趋势、将来值得关注的地方，其报告内容大致包括()。√A风险状况　　B损失事件　　C诱因及对策　　D关键风险指标　　E资本金水平　　正确答案：ABCDE　　判断题　　11.实证研究表明，系统缺陷是操作风险的最主要因素。√　　正确　　错误　　正确答案：错误　　12.作为关键流程的有效控制与否的证据，文件,合同历来是各商业银行加强档案管理的重点。()√　　正确　　错误　　正确答案：正确　　13.替代标准法的业务条线归类原则、对应系数和监管资本计算方法与标准法完全相同。×　　正确　　错误　　正确答案：错误　　14.在替代标准法中，商业银行对除零售银行和商业银行以外的业务条线的监管资本，可　　以按照标准法计算，也可以用其他业务条线的总收入之和与18％的乘积代替。√正确　　错误　　正确答案：正确　　15.风险监测中的因果分析模型就是对风险诱因、风险程度和损失金额进行历史统计。√正确　　错误　　正确答案：　　错误　　银行内控与操作风险管理一体化之路操作风险是被“忽视”的风险　　从1995年，英国的外汇交易员里森违规操作导致巴林银行破产，到XX年，一名驻巴黎交易员在股指期货上的违规操作，导致法国兴业集团损失49亿欧元，再到XX年，中国齐鲁银行被外部人员诈骗，涉案金额高达101亿元人民币，银行日常的经营无时无刻不在面临着操作风险，而对其的重视程度也是近10年才显得愈加重要起来。常见的操作风险的管理思路、方式、手段、工具以及与之配套的管理信息系统仍处于初级阶段，其计量更是不同于信用风险与市场风险，难以用风险概率分布方式进行量化。对于操作风险这样或那样的模糊认识，加之对其如何系统性的进行管理尚无经验可循，操作风险管理经常被管理者有意或无意地“忽视”着。　　操作风险是什么　　简单的讲，银行只要开门营业，就会面临各种由于人员、流程、系统以及外部环境冲击所带来的风险。例如，客户带来欺诈、伪造、纠纷等风险，内部人员发生越权、勾结、差错、盗窃的可能性，以及系统宕机、产品瑕疵、管理不当