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我国反洗钱发展概述 制度安排方面 2001年中国银行率先成立了反洗钱工作委员会 2002年4月，人行在内部成立了反洗钱处和支付交易监测处，同年9月成立反洗钱领导小组。 人行于2003年成立了反洗钱局 人行于2004年专门成立了中国反洗钱监测分析中心 2006年，国家外汇管理局反洗钱职能、机构、人员和信息系统向人行划转，实现了反洗钱本外币的统一管理。 国际合作方面 中国已经签署并批准了联合国与反洗钱和反恐怖融资相关的国际公约 2004年与有关国家一起创立了区域反洗钱国际组织——欧亚反洗钱与反恐怖融资组织（EAG） 2007年成为全球反洗钱国际组织——金融行动特别工作组（FATF）的正式成员。 截至2008年2月，已与14个国家和地区的金融情报机构签署了反洗钱与反恐怖融资金融情报交流合作谅解备忘录或协议。 法律、法规建设方面 2003年年初推出了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》三大规定。 2007年推出《反洗钱法》 我国洗钱典型案例 　类型　　　　　　　　　　　案例 赖昌星厦门远华走私洗钱案。赖昌星注册空壳公司，赖昌星注册空壳公司并开立公司资金账户，专业从事走私犯罪 。 贪污与洗钱 余振东贪污案。原中国银行广东开平行长余振东，八年来贪污挪用公款4.83亿美元。 走私与洗钱 中国住房公积金第一案。湖南郴州市原住房公积金管理中心主任李树彪，非法动用上亿元住房公积金到澳门豪赌。 赌博与洗钱 组织黑社会 与洗钱 黑道霸主刘涌案。刘涌组织领导黑社会，并包庇纵容黑社会性质组织，行贿等。 洗钱的影响 社会文化 经济层面 廉政建设 第二节 中央银行的资产负债表 一、中央银行资产负债表的一般构成 各国中央银行一般编制资产负债表时主要参照IMF的格式和口径《货币与金融统计手册》 货币当局资产负债表（简化表） 资产 负债 国外资产 对中央政府的债权 对各级地方政府的债权 对存款货币银行的债权 对非货币金融机构的债权 对非金融政府企业的债权 对特定机构的债权 对私人部门的债权 储备货币 定期储备和外币存款 进口抵押和限制存款 对外负债 中央政府存款 对等基金 政府贷款基金 资本项目 发行债券 其他项目 储备货币：是货币当局负债中的主要项目，是中央银行用来影响存款货币银行的清偿手段，从而影响其创造存款货币能力的基础货币。主要包括公众手中的现金，存款货币银行的库存现金、存款货币银行在中央银行的存款、政府部门以及非货币金融机构在中央银行的存款、特定存款和私人部门的存款。 对等基金：是在外国援助者要求受援国政府存放一笔与外国援助资金相对等的本国货币的情况下建立的基金。 二、中央银行资产负债表主要项目间的关系 表内资产方主要有三个项目： 　 国外资产A1、对金融机构的债权A2、 对政府的债权A3 表内负债方主要有四个项目： 　 流通中的货币M、外国存款L１、 　　对金融机构的负债L2、 政府存款L3和自有资本LC 资产和负债的基本关系 根据会计学原理 资产 = 负债 + 自有资本 3-1 负债 = 资产 – 自有资本 3-2 自有资本 = 资产 – 负债 3-3 上述公式的两方面的政策意义： 第一，从银行的资产负债关系来看，中央银行的资金运用创造了资金来源，即中央银行资产业务对货币供应有决定性的作用； 第二。由中央银行自有资本增加而相应扩大的资产业务，不会导致货币发行的增加。 第三章 中央银行业务活动法规原则和资产负债表 第一节 中央银行业务活动的法律规范与原则 《中央银行法》 一、中央银行法定业务权力 发布并履行与其职责相关的业务命令和规章制度的权力 决定货币供应量和基准利率的权力 调整存款准备金率和再贴现率的权力 决定对金融机构贷款数额和方式的权力 灵活运用相关货币政策工具的权力 依据法律规定对金融机构和金融市场监督管理的权力 法律规定的其他权力 二、中央银行法定业务范围 货币发行和流通业务； 存款准备金业务 为在中央银行开立帐户的金融机构办理再贴现及贷款业务 在公开市场从事有价证券的买卖业务 经营外汇业务 经理国库业务 代理政府向金融机构发行、兑付、国债和其他政府债券。 组织或协助组织金融机构间开展清算业务，协调各种清算事项，提供必要的清算设施与服务。 对全国的金融活动进行统计调查，统一编制全国金融统计数据、报表，按照国家规定定期予以公布。 对金融机构和金融市场的相关监督管理 对中央银行财务收支的会计核算