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艿财务知识培训主要内容 羃挑款核销的过程 薈 蚈 羄到款类型：电汇、现金、承兑汇票和支票 蒁电汇、银联汇款（特点：时效性） 蚁客户汇款—到账—系统自动判断客户应收情况—确认是否入账— 螈是--入账核销 莅否—等待下次系统判断或人工挑款—入账核销 膃 PS:系统自动判断：仅限于分销产品事业部客户、且该客户仅与一条产品线有业务往来，有应收且订单已到期 莀 袈现金（特点：金额小、交款便利） 螆 交款—出纳线上录入—人工进行挑款—入账核销 薀 膈承兑汇票（账期长、合同型客户） 羈线上进行票据签收并挑款—纸面票据寄北京出纳--北京出纳进行线上传送—入账核销 袂 节支票（流通快、支付职能强） 羇线上进行支票签收并挑款—交由出纳—支票到账—出纳进行线上传送—入账核销 羈 芃常见问题: 螀客户既有应收余额也有预收余额，什么原因，为何加密箱未进行挑款核销？ 羀因目前加密箱仅对客户已到期订单进行挑款核销，客户提前回款部分无法提前核销，导致客户余额显示既有应收又有预收余额 肈针对此类情况，若有特殊需求可进行人工挑款 蚄 蒂1、什么情况下，到款需人工进行挑款？ 蝿a、汇款客户名称与ERP客户名称不一致 膇 b、客户提前付款，订单未到期； 肅 c、预收所属办事处下，应收所属信产总部，需人工挑款 羀 d、DOA调单后，需人工进行二次修改 薈 e、客户与多条产品线有往来 芇f、个人名义汇款的到款 节 蚂 芇因单价或账期发生的调单或退货（包含DOA情况），产生的预收如何进行二次挑款？ 莇产生的预收可根据预收明细表对应出到款记录 蚃挑款人根据出库流水进行体挑款二次修改 肀若无挑款权限，则告知财务相关核销人，核实产生预收余额对应的订单，并将挑款记录进行二次修改并核销 莀 PS：在挑款界面，若一订单同时出现两行记录，且一行字体为红色一行为黑色，则红色记录表示已挑款，黑色记录表示因调单后金额发生变化的新订单，则取消红色订单挑款金额，对黑色记录进行挑款即可 蒇 肄一般情况，经销商提前支付货款也会产生【预付款】。这种情况的核销主要有两种方式： 袁符合自动核销的情况，系统会自动核销 聿只能手工核销的，需要对应挑款人挑款后，财务核销 薇 蒅 艿 袇 薇因OU合并，客户预收及汇款均无法进行自动挑款，是否正常现象？ 袅因OU合并，客户预收属原各办事处下，因加密箱无法处理客户应收所属两或两个以上OU的情况，目前阶段，仍需挑款人人工处理 羁客户汇款情况同上 袀 蚇客户付款为运费，但加密箱会自动进行挑款，核销货款，是否可限制？ 羂针对客户到款如何区分是运费还是货款问题，系统无法分辨，目前仅能人工干预，进行挑款 蚃 虿支票汇票等票据知识 螇支票 莃2.1.1 基本格式 膁 蒈 2.1.2 填写方式 袆 碳黑笔填写；正楷；日期大写；字迹清楚；不能涂改 螄 袃支票时效性 膇销售在支票系统录入支票 羆交给出纳签收支票 膅出纳根据支票签发日期送存银行,一般7-10天有效期 莁支票送存银行后第二天，北京招行自动显示到款；分公司财务每天人工传送一次到款 芀 肆支票不能到帐的常见原因 莂1客户账上没有足够资金 肃支票填写不符合银行规定 罿印章不清 膆超出付款有效期 螃 蒀网银流水显示钱已到账，认款挑款系统未显示 螈因各地银行支票到账情况不同，有部分分公司支票需等到拿回银行回单或是询问销售后才能知道打款客户名，再由分公司财务从网银流水处理用户内导入挑款系统，所以会产生时间差 膆综合查询平台系统中，未到账支票数据，有无效数据，如何维护及清理？ 膄此部分数据，财务部会与信息部协调统一处理，后续会及时处理 节 袀关于客户汇款及电汇底单 芆电汇底单，不可作为客户汇款凭证，仅为参考依据，可推广客户利用银联付款，及时且风险小 薄客户提供电汇底单，需关注我司公司名称及帐号信息是否清晰准确、是否有银行业务办理章、汇款金额是否清晰且字体统一整齐等 蚀电汇底单传真件很容易做假，各个银行的底单也不一样；银行给我们的建议是只能以款项真实到账为准，不能以底单做为到款依据 蕿 莆到款客户名称与电汇底单汇款名称不一致 羅各银行往来交换系统取值不统一，导致实际到帐名称与汇款放不一致； 莂客户公司名称中带有符号，经过网银接口后，在认款挑款系统，体现的字体不一致，导致无法自动挑款核销 蚂客户电汇底单人工填写与实际支付帐户所属公司名称不一致 螀 莆代收款协议与合同补充协议 肄代收款协议，即客户误将应付A公司货款汇入B公司帐户，则需提供代收款协议，才可进行挑款。如：客户将支付给佳华信产公司的货款汇入佳华数字公司帐户或智能公司 莁合同补充协议，即A客户代替B客户支付货款，且发票开给B，则需提供合同补充协议