撬动多部门力量合力促进金融教育-深圳国际公益学院.PDF

撬动多部门力量，合力促进金融教育 ——中国普惠金融教育“金惠工程”国际示范区项目 目录 一、项目背景1 二、项目概况1 1. 项目模式与内容 3 2. 变革理论 4 3. 项目关键合作方 5 三、项目效果6 1. 覆盖面广泛 6 2. 受益人金融素养提升 7 3. 创建专业志愿者社群 8 4. 金融知识可及性提升 8 5. 填补基础数据空白 10 四、项目经验12 1. 促进多部门合作，合力保障项目效果 12 2. 私营部门的有效资助与独特价值 12 3. “搭便车”：降低执行难度，最大化宣传机会 13 4. 自下而上：从执行者到创造者 14 一、项目背景 我国政府发布的 “十三五”发展规划纲要指出，到2020 年，我国将实现现 行标准下农村贫困人口脱贫，贫困县全部摘帽，解决区域性整体贫困的问题。大 1 兴安岭南麓地区是中国14 个集中连片特殊困难地区之一。基线调研 显示，该地 区贫困户的金融能力不足的问题严重制约了普惠金融的发展，影响了金融扶贫的 效果。提高该群体的金融能力刻不容缓。 “金融惠民工程”（简称“金惠工程”）项目专门针对贫困地区民众金融知 识匮乏的问题展开，是由中国金融教育发展基金会于2008 年倡导并发起的全国 性公益项目。该项目旨在通过系统广泛的金融知识普及教育和培训，逐步提高农 村民众的金融素质、改善农村的金融生态系统、提高金融服务在贫困地区农村的 可获得性，促进农村金融业的发展，从而助推扶贫事业的发展。“金惠工程”制 定了“探索出一套可行的运作模式，培养出一支志愿者队伍，开发出一套实用的 教材”的“三个一”目标。 作为全球最大的电子支付网络，Visa 公司一直致力于推动普惠金融的发展。 2016 年，为了更好支持中国的扶贫攻坚与普惠金融发展，Visa 在中国推出普惠 金融五年计划，即与政府相关部门、金融服务供应商、学术界和非营利组织一道， 通过调研与研究、能力建设和教育、联合倡导和推广最佳实践、以及产品与服务 创新，计划于2020 年前惠及中国1,000 万农村居民。 社会需求、已有项目经验与私营部门的支持目标高度契合，新的金融教育公 益项目应运而生。 二、项目概况 2016 年1 月，Visa 公司独家赞助中国金融教育发展基金会在大兴安岭南麓 集中连片特殊困难地区（以下简称片区）建设 “中国普惠金融教育 ‘金惠工程’ 国际示范区项目”。该项目是“金惠工程”开展以来，资源投入最多且涵盖子项 目最全的专项项目。项目以推动东北地区普惠金融发展为宗旨，计划于2016-2018 年期间，在大兴安岭南麓片区内的黑龙江省、吉林省和内蒙古自治区3 省（区） 33 个国家级贫困县全面开展金融能力调查与研究、金融知识普及教育和培训活 1该调研由Visa 公司资助、指导，由长春金融高等专科学校开展实地调研并在人民大学中国普惠金融研究院 的参与和支持下，形成 《大兴安岭南麓连片特困区及周边贫困县农村金融能力分析报告》。 1 动，活动面向农民群众、基层领导干部、乡镇中学生、基层金融机构从业人员， 目标惠及500 万农村居民。 （项目启动仪式暨志愿者培训班现场，哈尔滨，2016 年） （乡镇扶贫干部金融培训班，内蒙古兴安盟，2018 年） 2 1. 项目模式与内容 经过多年的实践，“中国普惠金融教育‘金惠工程’国际示范区项目”已经 形成了一套“由中国金融教育发展基金会负责管理并组织实施、Visa 支持，人民 银行主导、当地政府联动、当地金融机构广泛参与、广大志愿者作为一线骨干具 体执行”的运作模式。 项目的具体内容为： Visa 公司提供项目资金、参与项目实施、协调专家资源等，具体包括组织 基线调研，协助项目进程与产出指标的设定，过程管理和倡导宣传等。 中国金融教育发展基金会负责项目开发设计、筹集项目资金、组织一级志愿 者培训和专题培训、项目实施与管理、促进项目经验交流。 项目在实施地的执行机构为“农村金融教育协调领导小组”。该小组包含了 来自当地人民银行、政府和