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中小银行行长胜任特征和影响因素实证探 关键词：中小商业银行；行长胜任力；行业监管； 监管政策；企业文化 摘要：以文献研究为基础构建包含监管政策和企业文化 与中小商业银行行长胜任力的理论模型，并通过问卷调查和 数据分析，发现：中小银行行长胜任力模型包括职业素质、 风险内控、经营管理三个维度；企业文化与行长胜任力正相 关；监管政策通过企业文化对中小银行行长胜任力产生间接 影响。 中图分类号：F830.3 文献标志码:A 文章编号:1009-4474（2013）06-0007-07 一、引言 McClelland领导的项目小组创立了行为事件访谈法，提 炼出优秀外交官应当具备三项核心胜任能力：跨文化的人际 敏感性、对他人的积极期望、快速进入当地政治网络〔1）。 随后，有关胜任力的研究在国内外得到了广泛的开展。 Boyatzis建立了包括六大类特征的管理者的通用胜任力模 型（2）, Yuki建立了三维的管理者胜任力模型（3）。Spencer 夫妇提出了胜任力的冰山模型（The Iceberg Model）,将胜 任力分为特质、动机、自我概念、知识与技能等五种个体特 质（4）。Nordhaug认为，不同行业的相同或者类似岗位上， 胜任力的差异很明显；而且企业文化的差异会对胜任力产生 影响〔5〕。冯明和王跃节认为，外部环境、内部环境、任务 环境三大因素会对管理胜任特征产生影响〔6）。杜娟认为影 响岗位和个体胜任特征的因素主要包括四个层面，分别是社 会层面、行业层面、组织层面、个人层面〔7〕。 国内外学者将胜任力的研究方法运用到银行管理领域， Zwell认为通用的银行管理者胜任能力包括客户服务导向、 压力管理、政策敏感性、个人信誉、团队协作〔8〕。魏钧和 张德通过团体焦点访谈法、关键行为事件访谈法和多元统计 分析方法建立了国内商业银行客户经理胜任力模型〔9〕。肖 凌等通过文献回顾和结构性访谈设计了《国有银行中层管理 人员胜任特征量表》，调查总结出国有银行中层管理人员胜 任特征模型（10〕。黄勋敬等通过对广东地区30名国有商业 银行分支行开展行为事件访谈，建立了商业银行行长胜任力 模型〔11）。王慧琴等人从银行发展战略出发，探索建立了 国内商业银行中层管理人员胜任力模型，包括生理要素、心 理要素、能力要素〔12）。谢刚等人采用问卷调查法，建立 了三维结构的城市商业银行经营管理层胜任力模型，包括内 在素质、关系管理、管理技能〔13）。 国内外关于胜任特征模型及其影响因素的研究取得了 较丰富的成果，但还存在以下不足：第一，对商业银行高层 管理者胜任特征的研究极少，目前仅国外1篇文献涉及到商 业银行高层管理者胜任特征研究，国内学者的相关研究仅限 于国有银行和城市商业银行的中、低层管理者和专业技术人 员，缺乏对商业银行高层管理者胜任特征模型的研究；第二, 模型构建方法较为单一，我国商业银行现有胜任特征模型构 建方法中关于测量题项的获取主要采用行为事件访谈法，选 择的被试对象无一例外都是所谓的业绩优异者，如优秀行 长、模范行长和系统先进工作者；第三，现有文献关于银行 管理者胜任特征影响因素的研究非常少，目前只有谢刚等人 实证研究了经营战略和企业文化对经营管理层胜任特征的 影响〔14〕，关于外部环境因素对管理者胜任特征影响的实 证研究相当匮乏。 本文从外部监管者视角对中小银行总行行长胜任特征 进行研究，问卷的填答都是中国银监会从事中小银行法人监 管的工作人员，很大程度上体现了监管当局的政策要求和监 管者对中小银行高层管理者的看法和评价。这样的外部研究 视角，确保了在测量题项生成过程中，以及监管人员在填答 问卷时，对中小银行行长的评价判断所依据的是统一的法律 法规、监管理念、监管要求，可以很好地避免现有胜任力模 型构建方法中存在的绩效差异标准不统一的问题。本文受到 沈磊观点（15〕的启发，在模型构建方法上进行创新，探索 基于无胜任能力的模型构建方法。同时，考虑到银行业面临 高度政府管制的特殊性，以及中小银行对外部政策等环境因 素敏感性强的特点，引入监管政策作为影响中小银行高层管 理者胜任特征的关键变量，实证分析监管政策和企业文化对 中小银行行长胜任特征的影响。 二、研究假设 国内外学者的研究结果表明，胜任力一般由多个维度构 成，其中以三维结构居多。Yuki、Nordhaug.谢刚等、林泽 炎和刘理晖的研究支持了这一观点(3, 5, 13, 16)。在文 献研究的基础上，结合中小银行行长职位特点，本文提出如 下假设： 假设1中小银行行长胜任特征模型由三个维度构成，分 别是职业素质胜任力、风险内控胜任力、经营管理胜任力。 赵世刚认为外部制度会对商业银行的文化产生影响，公 司治理机制、内部控制制度、风险管理制度等构成了正式规 则的制度框架，商业银行在经营管理实践