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中国资金管理软件行业现状和发展趋势 摘要：随着中国经济的高速发展，实体经济的规 模越来越大，涌现出许多大型集团公司，这些企业分、子公 司众多，资金流动错综复杂，给企业经营运作带来了财务和 管理上的难题，传统的财务软件、ERP等综合信息系统日趋 捉襟见肘，专业资金管理软件应需而生，其市场规模持续快 速扩张。金融危机之后，各大集团企业加强了风险控制，中 小企业也逐渐意识到专业资金管理的重要性。同时，新环境 下资金管理的诉求也发生了变化。在政策的引导下，资金管 理软件行业迎来发展良机。本文旨在简要分析中国资金管理 软件行业的现状以及未来发展趋势，文章首先将阐释资金管 理软件的概念，然后分析行业现状，最后基于现状对该行业 发展趋势做简要分析。 关键词：软件；资金管理；集团企业；财务管理；ERP 一、概念 资金管理软件是实现对一个机构资金来源、资金运用、 资金结算、资金综合分析、资金监督进行专业化管理的信息 系统。通过对所辖成员单位实行集中统一的资金管理，提髙 结算速度以及资金的使用效率，降低资金使用成本并防范资 金风险。通常用于集团企业的资金管理部门，如结算中心、 财务公司、工业园区、公用事业管理机构、公共资金管理部 门（如社保基金、教育基金、住房资金管理中心等）、电子 商务企业等组织和机构。 二、行业现状 （一）行业概况 资金是一个经济组织的血液，关乎其存续与发展。资金 管理是企业管理的核心要素之一，安全、高效的资金管理不 仅是企业正常运转的保障，更是企业发展壮大的有力支持。 不同于其他企业管理软件，资金管理软件更加深入企业的核 心元素，关系到企业整体运作效率的提升。企业的资金管理 不同于简单的财务管理，财务管理领域有成熟的管理体系和 完善的会计法则，软件应用也相对规范。而资金管理在不同 的行业差异较大，其软件的开发应用对供应商的定制化要求 比较高，更多的依赖供应商在这一领域的经验积累。随着企 业规模的扩张，兼顾风险和效率的资金管理诉求逐渐提升， 资金管理从解决企业灵活管理与银行标准接口之间的不对 等问题，逐渐转化为强化资金管理，防范潜在风险，提高对 资金的调控能力和使用效率的综合信息系统。资金管理软件 已经不仅仅是工具类软件，更是服务于企业的效率、资源配 置以及战略规划的关键信息系统。 运用现代网络技术进行资金集中管理已经成为多数大 型企业的共识。因此，越来越多的企业寻求将契合自身管理 情况的资金管理系统导入企业运作体系。国内软件企业在这 一领域的精耕细作迎合了这种需求，2008年至2013年，集 团企业对资金管理的信息化需求不断提高，市场处于快速增 长的时期，资金管理软件的市场规模保持了高于50%的增长 率。 金融危机之后，各大企业集团已经意识到资金管理在企 业资金流通、风险控制、投融资管理等方面的重要性。陆续 尝试导入独立的专业资金管理系统。而集团企业作为国民经 济的支柱，在宏观经济层面占据重要地位，国家也正在积极 完善相关政策和法规，以促进集团企业在资金集中管理、降 低风险方面的进步，从而实现整体经济的安全平稳发展。资 金管理软件行业的政策主要有两方面，一方面，国家逐步规 范对集团企业在资金管理领域的监督管理；另一方面，作为 国家重点支持发展的新兴战略产业，软件与信息服务业获得 政府在财税、投融资、研发和进出口方面的支持。 2011年，国有资产监督管理委员会发布《关于进一步做 好中央企业资金保障防范经营风险有关事项的紧急通知》， 旨在加强对企业现金流入流出全过程的控制，制定现金不足 的应急预案，确保资金供求动态平衡，有效防范资金风险。 同时，国有大型企业扩张发展，面对庞大的资产规模，国家 从资金使用效率的角度，要求大型集团企业进行资金集中管 理。集团企业尤其是央企的资金集中管理和监管离不开信息 化手段的应用，必将推动资金管理领域信息化投入的提升。 同年，国务院办公厅发布了《国务院关于印发进一步鼓励软 件产业和集成电路产业发展若干政策的通知》（以下简称 ‘国4号文”），对软件产业和集成电路产业发展提供了若 干政策性的支持，该文着重从财税政策、投融资政策、研究 开发政策、进出口政策、人才政策、知识产权政策、市场政 策以及政策落实等八个方面支持软件产业的发展。 2011年是“十二五”规划的开局之年，软件行业规划确 立了 “十二五”期间的产业目标：即到2015年软件服务业 收入年均增长率超过20%；占电子信息行业收入比重超过 20%；培养年收入超过100亿的企业逾10家。在“十二五” 软件服务业规划助推下，我国将大力发展和推广应用工业软 件、行业应用解决方案，信息化在国内的应用空间将更为广 阔。特别是《国务院关于加快培育和发展战略性新兴产业的 决定》的出台进一步促进了云计算、物联网、移动3G、三网 融合等新一代信息技术的发展。无论