幸福理財規劃與資產配置.pdf

周行一 周行一 國立政治大學財務管理系所教授 國立政治大學財務管理系所教授 商學院院長 商學院院長 2005/10 2005/10 幸福理財規劃與資產配置幸福理財規劃與資產配置 幸福理財規劃與資產配置幸福理財規劃與資產配置 幸福理財規劃與資產配置幸福理財規劃與資產配置 幸福理財規劃與資產配置幸福理財規劃與資產配置 一 先快樂再理財 一 先快樂再理財 二 重視自己的身價 二 重視自己的身價 三 幸福理財規劃 三 幸福理財規劃 四 資產配置 四 資產配置 五 你有 「長期投資選擇權」 五 你有 「長期投資選擇權」 六 Q＆A 六 Q＆A 幸福投資理財的程序幸福投資理財的程序 幸福投資理財的程序幸福投資理財的程序 幸福投資理財的程序幸福投資理財的程序 幸福投資理財的程序幸福投資理財的程序 一. 程序 一. 程序 • 主觀及 目標風險 • 主觀及 目標風險 • 設定投資目標 個人及環境的限制條件 • 設定投資目標 個人及環境的限制條件 • 資產負債表及收入支出表 • 資產負債表及收入支出表 • • • 資產配置 達成投資目標及長期風險控管 • 資產配置 達成投資目標及長期風險控管 • • • 證券選擇 落實資產配置 • 證券選擇 落實資產配置 • • • 執行證券選擇的結果 • 執行證券選擇的結果 • 短期風險管理及衍生性商品 • 短期風險管理及衍生性商品 • 投資組合管理 績效評估：投資組合是否朝目標前進以 • 投資組合管理 績效評估：投資組合是否朝目標前進以 • 及對於 • 及對於 其他投資組合的績效 其他投資組合的績效 • 調整投資組合