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不合格账户规范业务操作指引（第1号） 　 　　为了进一步做好不合格账户规范工作，根据中国证监会《关于做好证券公司客户交易结算资金第三方存管有关账户规范工作的通知》（证监发[2007]110号）以及中国证券登记结算有限责任公司（以下简称本公司）《关于进一步规范账户管理工作的通知》（中国结算发字〔2007〕130号，以下简称《通知》）等有关文件的规定，制定本指引。　　一、不合格账户的分类　　1、《通知》规定的不合格A股账户包括身份不对应、身份虚假、代理关系不规范、资料不规范以及其他不合格账户等类型。如果同一不合格A股账户同时分属两个或两个以上不合格账户类型，则按以下顺序确定其归属的类型：身份不对应、身份虚假、代理关系不规范、资料不规范、其他。　　2、身份不对应的不合格A股账户是指资金账户名称、有效身份证件号与关联的A股账户在登记结算系统中注册的名称、有效身份证件号不一致，包括一个资金账户对应一个不同名称或有效身份证件号的A股账户，也包括一个资金账户对应多个不同名称或有效身份证件号的A股账户。　　身份虚假的不合格A股账户是指资金账户名称、有效身份证件号虽然与关联的A股账户在登记结算系统中注册的名称、有效身份证件号一致，但A股账户实际控制人并非该账户在登记结算系统注册资料中记载的持有人，包括机构以个人或其他机构名义、个人以他人或机构名义开立的A股账户。代理关系不规范的不合格A股账户是指投资者委托他人代为签订委托交易协议书或代为办理证券交易、存取款等业务，但缺少有效授权委托书的A股账户。资料不规范的不合格A股账户是指证券公司根据其掌握的投资者资料可以确认投资者资金账户与A股账户为投资者本人使用，但是存在账户关键信息不全、不准确，或关键凭证缺失等不规范情形的A股账户。关键信息包括投资者名称、证件类型、证件号码，关键凭证包括有效身份证明文件复印件、证券账户卡复印件。　　其他不合格A股账户指上述四种不合格A股账户以外的不符合合格账户条件的A股账户。　　二、不合格账户的规范　　1、对于身份不对应的不合格A股账户，如果其中存在与资金账户实名对应的A股账户，投资者可以保留，其余A股账户，如无余额应直接注销，如有余额，应采取措施，督促投资者清空证券余额后予以注销。　　对于因名称、有效身份证件号码填写、录入错误导致资金账户与关联的A股账户资料不完全一致，但经身份确认证券公司能认定资金账户与关联的A股账户确属同一投资者的，按账户注册资料填写错误的规定予以更正。　　2、对于身份虚假的不合格A股账户，如无余额应直接注销，如有余额，应采取措施，督促投资者清空证券余额后予以注销。　　3、对于代理关系不规范的不合格A股账户，证券公司应督促投资者补齐授权委托书；不能补齐授权委托书的，证券公司应督促投资者解除代理关系。对于这类账户中，以代理为名，实质上属于违规使用他人账户的，应按身份虚假的不合格A股账户处理。　　4、对于资料不规范的不合格A股账户，证券公司应督促投资者补齐资料，确保证券公司柜面系统记载的投资者资金账户信息、本公司登记结算系统中注册的投资者A股账户信息、以及投资者在该证券公司留存的纸面档案资料中的关键信息一致。　　5、对于投资者证券账户资料中名称、有效身份证件号码因填写、录入错误等原因导致在登记结算系统中的注册资料不规范的A股账户，应当按照本公司《关于证券账户注册资料填写错误变更的补充通知》的规定办理账户注册资料的修改。　　对于其中因原始凭证缺失等原因，原开户代理机构（或承继单位）不能出具确认账户注册资料填写错误确认书的，按以下流程办理：由投资者提出变更注册账户资料的申请，该账户现委托交易的证券公司从投资者档案资料、资金来源、委托交易等方面进行审核，确认账户归属关系明确、确属账户注册资料填写错误的，由证券公司出具确属账户注册资料填写错误的确认书（格式见附件1），经办营业部负责人签字并加盖证券公司公章。如仅需修改姓名、有效身份证件号码之一的，由证券公司直接通过本公司开户系统办理，确认书由证券公司存档备查；如需同时修改姓名和有效身份证件号码两项内容的，证券公司需将确认书等相关材料寄送本公司办理。　　对于历史遗留的用军官证、士兵证等证件开立的A股账户，以及因过去技术系统对生僻字的处理方式不同造成证券公司柜面系统记载的账户资料与登记结算系统注册的账户资料不完全一致，投资者申请更改A股账户注册资料的，各证券公司参照上述证券账户注册资料填写错误的变更流程办理。　　6、对于历史遗留的用军官证、士兵证等证件开立的A股账户，如没有其他违规情况，不作为不合格账户处理。　　7、对于因技术系统对生僻字的处理方式不同，造成登记结算系统注册的账户资料与证券公司柜面系统记载的账户资料以及投资者有效身份证件记载的名称不完全一致的情况，经证券公司核实情况属