杭州市萧山钱江世纪城沿江建设开发有限公司固定资产贷款调查报告2015.12.docVIP

PAGE 1 中信银行固定资产贷款分行调查报告模板 （1.0版，2015年） 填报说明： 本模板适用于固定资产贷款（包括重大固定资产贷款和项目融资），不适用一般固定资产贷款、房地产贷款以及自身不产生现金流，主要依靠地方财政还款的平台类固定资产贷款。 在此模板基础上，总行将逐步下发行业固定资产贷款调查模板（以下简称“行业模板”）。对于已下发行业模板的，调查人员需按相应行业模板撰写调查报告；对于尚未下发行业模板的，调查人员可在本指引基础上，对相应部分按行业特点进行撰写。 对于未按规定填写的内容，必须填写理由。 3、报告正文为宋体小四号字，行间距为1.5倍。表格统一采用宋体五号字（可适当选用小五号字）。 4、所有采信资料上传信贷系统。采信材料复印件须签署“经与原件核实无误”，并由客户经理、经营机构负责人签字确认。 调查人员声明： 项目主办客户经理俞世杰与协办客户经理周强对该公司进行了现场调查，对企业财务报表现场进行了账账、账表、账实核对，并与审计机构的审计报告原件核对一致，对其他材料的复印件也与原件进行了核实。 调查人员与该公司不存在《中华人民共和国商业银行法》规定的关系人关系。 调查人员对提交的调查报告及企业提供材料的真实性、完整性、有效性负责。 主办客户经理：俞世杰 联系电话：0571协办客户经理：周强 联系电话：0571一、授信申请方案 （一）授信申请方案 客户名称 杭州萧山钱江世纪城沿江建设开发有限公司 客户评级 新BBB 客户所属行业 基础设施建设 授信金额1： 140000万元 贷款投向行业 基础设施建设 是否银团贷款 否 我行银团角色 无 贷款期限 10年 利(费)率 不低于基准利率 提款期 一年 宽限期 两年 担保方式 股权质押等 还款计划概要 第三年后每年归还一次 我行授信额度 140000万元 我行授信余额 调查人及联系方式 俞世杰 经营机构及负责人 萧山支行 徐小英 此处可完整表述授信业务申请方案，对申请人、授信金额、贷款用途、期限（贷款期限、提款期及宽限期）、担保方式、利（费）率、前提条件等基本要素必须有清晰表述。 本次拟申请杭州萧山钱江世纪城沿江建设开发有限公司PPP项目贷款14亿元，该额度可以对接结构化产品，期限至2025年6月30日，担保方式详见风险控制方案，利率按支行规定执行，资金用于萧山区钱江世纪城沿江景观带工程建设，还款来源为管委会补贴资金及项目自身营运资金，宽限期两年，第三年起每年归还部分贷款，授信到期一次还本。 2、如贷款采用银团或行内联合贷款形式的，需列明银团（或行内联合贷款）备忘录和相关条款文本等内容，包括但不限于贷款总金额，银团各方的角色和份额，银团主要条件等。 3、如涉及特殊交易结构及操作模式，须对模式进行说明，尽量以图表配以文字形式说明模式的关键流程。 4、业务管理部门意见。 （二）我行对申请人现有授信批复及额度使用情况（重大固定资产贷款适用）。 无 （三）合作收益情况 单位万元或亿元 时间 公司业务收益 日均活期存款 日均保证金存款 日均贷款余额 银票余额 银票贴现量 平均贷款利率 日均风险资产收益率 2015 1000万 　 　 　 　 　 　 预期2016 5亿 14亿 6% 2017-2026 2亿 6亿 6% 时间 零售业务收益 国际业务收益 金融市场板块收益 　 代发工资 零售中收 收付汇量 国际业务中收 结售汇 金融市场板块中间收入 　 2015 20人代发　 　 　 　 　 　 　 预期每年 100人代发 100万 申请人基本户开立在我行，同时工程单位中城建十三局也开立在我行截止目前，两单位合计在我行活期余额为3.67亿，活期日均1亿元。 二、申请人基本情况 （一）基本信息 客户名称 杭州萧山钱江世纪城沿江建设开发有限公司 所属集团 中国城市建设控股集团有限公司 成立时间 2015.10.12 注册地 杭州萧山钱江世纪城沿江建设开发有限公司 法人代表 潘海波 最终实际控制人 中国城市建设控股集团有限公司 注册资本 49720万元 实收资本 49720万元 是否老客户 否 与我行业务合作年限 前三大股东 前三大主营业务 第一大股东名称：江苏东珠景观股份有限公司 比例:25% 主营业务1：工程绿化 比例:100% 第二大股东名称：中城建第八工程局有限公司 比例:25% 主营业务2：建筑工程 比例:100% 第三大股东名称：中城建第十三工程局有限公司 比例:20% 主营业务3：建筑工程 比例:100% 第四大股东名称：希信控股有限公司 比例:20% 主营业务3：投资 第五大股东名称：杭州市萧山钱江世纪城开发建设有限责任公司 比例：10% 主营业务5：基础设施建设 合计 10