承兑汇票垫款.docVIP

PAGE PAGE 1 承兑汇票垫款 一、定义 1、核心银行系统承兑汇票垫款业务，是指银行承兑汇票到期日，出票人不能按期足额支付应付票据款项，由我行代为垫付款项时，在核心银行系统中进行的垫款业务处理。 2、核心银行系统承兑汇票垫款处理分为自动和手工两种方式。 自动垫款指创建银行承兑汇票或有账户时，到期收款方式选择“自动”情况下，银行承兑汇票到期日营业开始前，核心银行系统通过批量方式自动完成到期收款处理，对于出票人结算账户可用余额不足以支付票据金额与对应保证金金额差额部分，系统自动进行承兑汇票垫款处理。 手工方式是指创建银行承兑汇票或有账户时，到期收款方式选择“手工”情况下，以及承兑汇票到期日自动到期收款处理不成功时，营业部门根据系统提供“银行承兑汇票到期收款预处理清单”和“银行承兑汇票到期批量处理清单”列明的不成功交易明细，查实原因后，若出票人结算账户可用余额不足以支付票据金额与保证金差额部分确需垫款的，营业部门需将对应保证金和出票人结算账户可用余额全额扣收后，填写“承兑汇票垫款通知书”（格式见附件）交相关部门进行垫款处理。 二、核心银行系统承兑汇票垫款业务处理 1、承兑汇票手工垫款放款流程示意图 2、承兑汇票手工垫款放款相关操作流程 *通过“62000开户提示”交易，选择“CON：建立合同”，再输入垫款客户号， 根据承兑汇票垫款通知书正确选择垫款的产品类型“1025银行承兑汇票垫款”，产品子类类型“0001“，返回”62935合同创建”交易建立垫款合同。 *建立垫款合同后通过“62000开户提示”引导交易，选择“LON：建立贷款帐户”，输入合同号，产品类型选择“1025银行承兑汇票垫款”，产品子类选择“0001“，返回012000贷款创建明细交易中交易系统选择“CT” 交易索引输入对应对应CTA帐户的全帐号（不足17位前面补零），输入垫款日期和垫款本金，开立垫款帐户。 *通过“011057放款到BGL帐户”交易，将垫款放款入银行承兑汇票应解付款BGL帐户（交易画面和详细操作步骤见贷款部分） *发放垫款后，执行41030或有帐户贷记交易，将或有帐户结转为零。该交易同时改变了票据和或有帐户状态。 三、承兑汇票开立、垫款相关交易列表 垫款专用BGL：9032080018331222 １、开立 机构领重空：29150 柜员领重空：29156 出售重空：29160（出售重空的帐户与出票人存款帐户一致） 维护客户银承额度并核准：62074（产品大类3010） 创建银承合同：62000-62181 银承合同核准/修改/查询：62917-62918-69003 创建银承或有帐户：62000-42100 银承或有帐户核准：49050-49000 银承或有帐户修改：47050-47100 银承或有帐户查询：40400-49400 银承承兑及出票：22014-21015-21027-41050（承兑后进行票据打印，打印完毕后继续进行手续费处理并联动CTA借记） 2、手工垫款 解冻及转帐：22040 客户帐转内部帐：21031 垫款操作（见前） 贷记银承或有帐户：41030