农村信用社出口信用证业务操作规程.docVIP

PAGE PAGE 57 附件3： XXX农村信用社 出口信用证业务操作规程 (试　行） 第一章 总 则 第一条 为规范XXX农村信用社出口信用证业务操作，根据中国银行业监督管理委员会、国家外汇管理局的有关规章制度以及相关国际惯例，制定本规程。 第二条 本规程适用于XXX农村信用社所辖有权办理出口信用证业务的外汇指定机构。 第三条 本规程所指出口信用证业务是外汇指定机构作为出口商银行，根据进口商银行开来的跟单信用证，为出口商办理的信用证结算业务。主要包括信用证通知、转通知、撤销、转让、保兑、审单、寄单索汇、出口收汇、档案管理等业务环节，还包括外汇指定机构作为信用证指定银行办理付款、承兑、议付等业务以及特殊类型出口信用证业务的操作。 第四条 出口信用证业务操作涉及经办行、管理行和单证处理中心。外汇指定机构在外汇业务规模和人员不具备条件的情况下，经办行、管理行行使管理职能的部门和单证处理中心可以为同一机构，但业务操作应符合岗位制约原则。 （一）经办行是指经上级有权行批准可以办理国际结算业务的外汇指定机构分支机构。未获批准办理国际结算业务的外汇指定机构分支机构可通过其上级有权行办理出口信用证业务。 （二）管理行是指对经办行具有管理职能的各级行。管理行可根据实际情况在其权限范围内对其辖属经办行办理出口信用证业务的相关环节进行细化管理。 （三）单证处理中心是指对经办行的出口信用证业务进行集中处理的部门。单证处理中心可设在管理行。管理行具体负责各自单证处理中心的职能设定和管理。 第五条 外汇指定机构办理出口信用证指定融资（指定银行即期付款、延期付款、承兑或议付），以及预支信用证项下出口预支业务，属于出口信用证项下贸易融资业务，占用代理行单证额度和国家风险额度，自动增加客户授信额度，无需额外提供担保，不受单笔审批权限限制。由经办行客户部门、外汇业务部门、信贷管理部门审核，有权审批人审批同意后办理。 第六条 经办行按照市场调节价金融服务价格标准和利率管理有关规定，向受益人收取出口信用证业务相关费用和贸易融资业务利息。 第七条 概念释义 （一）信用证通知 1.信用证通知是指外汇指定机构作为通知行，收到开证行开来的信用证或其修改，核实其表面真实性，并将其通知信用证受益人。 2.信用证预通知是指外汇指定机构作为通知行，收到开证行开来的信用证或其修改的预先通知（以下简称“预通知”），核实其表面真实性，并将其通知信用证受益人。预通知不具备信用证效力。 3.信用证转通知是指外汇指定机构作为转通知行，收到开证行开来的信用证或其修改，将其通知第二通知行。 （二）信用证转让 1.可转让信用证是开证行开立的特别注明“TRANSFERABLE”的信用证。未注明“TRANSFERABLE”的信用证不可转让。 2.转让行(TRANSFERRING BANK)是指可转让信用证规定的办理信用证转让的指定银行。如果可转让信用证为任何银行兑用（AVAILABLE WITH ANY BANK）的信用证，转让行必须是开证行授权可以办理转让的特定银行。 3.已转让信用证（TRANSFERRED CREDIT）是指经转让行转让后第二受益人可以兑用的信用证。已转让信用证不能根据第二受益人的申请，再行转让，但可以回转给第一受益人。 4.信用证转让是指外汇指定机构作为转让行，根据可转让信用证受益人（第一受益人）的申请，将可转让信用证全部或部分地转让给另外的一个或多个受益人（第二受益人）。 （三）信用证保兑 1.保兑行（CONFIRMING BANK）是指根据开证行的授权或指示，对信用证加具保兑的银行。保兑行对交单人已办理的承付或议付，对交单人没有追索权,但在交单相符的情况下对开证行保留追索权。 2.保兑（CONFIRMATION）是指保兑行在开证行承诺之外，做出的对相符交单进行承付或议付的确定承诺。 （四）出口信用证指定融资 1.指定银行（NOMINATED BANK）是指信用证指定兑用（AVAILABLE WITH）的银行。如为任何银行兑用的信用证，任何银行均是指定银行。兑用具体分为即期付款（BY SIGHT PAYMENT）、承兑(BY ACCEPTANCE)、延期付款(BY DEFERRED PAYMENT)和议付(BY NEGOTIATION)四种方式。 2.出口信用证指定融资是指外汇指定机构作为信用证指定银行，向信用证受益人办理即期付款、延期付款、承兑或议付。 3.议付是指信用证指定银行购买相符单