保险经纪人培训课件演示课件.pptVIP

◆ 经纪人的主要任务是替被保险人购买保险单，从被保险人处收取佣金，或凭给保险公司介绍保险公司业务向保险公司收取佣金。 ◆ 我国保险经纪人有如下特点：一是站在投保人的利益上；二是保险经纪人只能是机构，不允许个人直接从事保险经纪活动。 * .. 保险经纪人 狭义的保 险经纪人 按委托方不同 再保险经纪人 狭义的保险经纪人是指直接介于投保人和原保险人之间的中间人，直接接受投保客户的委托。 再保险经纪人是促成再保险分出公司于接受公司建立再保险关系的中介人。他们把分出公司视为自己的客户，在为分出公司争取较优惠的条件的前提下选择接受公司并收取由后者支付的佣金。 * .. 狭义的保 险经纪人 非寿险经纪人 寿险经纪人是指在人身保险市场上代表投保人选择保险人、代办保险手续并为此从保险人处收取佣金的中间人。寿险经纪人必须熟悉保险市场的行情和保险标的详细情况，熟练掌握专项业务知识，还要懂法律，运用法律，并且会计算人身险的各种费率，以便为投保人获得最佳保障。 寿险经纪人 非寿险经纪人是安排各种财产、利益、责任保险业务，在保险合同订约双方之间斡旋，促使保险合同成立并为此从宝箱人处收取佣金的中间人。由于保险产品的复杂性，非寿险经纪人必须掌握相关的专业知识，以便能与投保人进行沟通，为投保人进行风险评估，设计风险管理方案，选择最佳保险保障等服务。 按业务性质不同 * .. 5 4 3 1 2 保险经纪人是投保人的代理人，必须接受投保人的委托， 保险经纪人不是合同当事人，仅为促使投保人与保险人订立合同创造条件，组织成交，提供中介服务，而不能代保险人订立保险合同 保险经纪人只能以自己的名义从事中介服务活动，但有自行选择向哪家保险公司投保的权利 保险经纪人从事的是有偿活动，有权向委托人收取佣金。其佣金主要有两种形式。 保险经纪人必须是依法成立的单位而非个人，并承担其活动所产生的法律后果。 保险经纪人的法律特征 * .. 保险经纪人的职业资格 审查 审查的内容是经纪人是否已经掌握了大量的保险法律知识和保险业务实践经验，其中包括在保险经纪公司协助保险经纪人准备有关材料和保险条件 进入保险市场，了解市场的构造和基础设施以及未来的磋商对手——保险人的经营情况，从而对保险市场有一个初步的了解，同时掌握从事保险经纪活动所应具有的道德准则和其他有关规定 从事保险经纪业务的人员必须参加保险经纪人员资格考试 充当联络员 我国规定 * .. 我国规定，从事保险经纪业务的人员必须参加保险经纪人员资格考试： 凡具有大专以上学历的个人，均可参加保险经纪人员资格考试；保险经纪人员资格考试合格者，由中国保险监督管理委员会核发《保险经纪人员资格证书》；《资格证书》还只是对有保险经纪能力人员的资格认定，不能作为执业证件使用，《保险经纪人员执业证书》才是保险经纪人员从事保险经纪活动的唯一执照。已取得《资格证书》的个人，必须接受保险经纪公司的聘用，在由保险经纪公司代其向中国保险监督管理委员会申领并获得《保险经纪人员执业证书》后，方可从事保险经纪业务。 * .. 保险经纪从业人员资格考试考“保险原理与实务”和“保险经纪实务”两科。 参考用书共有三本：由中国财政经济出版社出版的《保险原理与实务》、《保险经纪相关知识》和《保险中介相关法规制度汇编》。 * .. 1、《保险原理与实务》 　　题型题量：单选题100道，每题0.5分，共计50分；多选题50道，每题1分，共计50分；满分100分，及格分数线为60分。 　　命题范围：参考用书《保险原理与实务》第一章至第七章占40分；第八章至第十八章占60分。 2、《保险经纪实务》 　　题型题量：单选题100题，每题0.5分，共计50分；多选题30题，每题1分，共计30分；案例题2题，每题10分，共计20分；试卷满分100分，及格分数线为60分。 　　命题范围：单选题和多选题的参考用书是《保险经纪相关知识》和《保险中介相关法规制度汇编》。案例题参考《保险原理与实务》的第八章至第十八章，以及《保险经纪相关知识》的第二章、第五章至第八章和第十三章命题。 * .. 投 风险咨询 保险 拓展业务 保 保 拟定方案 经 安排再保险 险 人 代办保险 纪 合理索赔 公 代为索赔 人 司 1.为投保人选择最合适的保险公司和险种，保证投保人以最有利的条件签订保险合同，获得最大的保险保障。 2.对客户经营活动的风险进行认定和评估，确定其投保需求，并