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1客户素描画像及KYC 财富管理 创富 守富 传富 客户状况 保障类配置 重疾MTC 年金LV 万能UL 终身寿险PEP/MV Client Information Summary Client Name 客人姓名 Aim for wealth accumulation? 财富积累目标 Date of Birth 生日 Got retirement plan yet? 是否有退休计划 Smoking Status 是否吸烟 Protection for spouse? 是否需要保护配偶 Nationality 国籍 Education planning, estate/legacy planning 是否考虑教育/传承 Residence 住宅 Health protection 健康保障 Marital Status 婚姻状况 Got enough protection against potential loss of income? 收入损失弥补是否足够 Occupation 职业 Enough loan protection? 是否有足够的贷款保障 Industry 行业 May have assets overseas? 是否有海外资产 Relationship with Credit Ease 和公司的关系 May be liable to estate tax of other countries 可能有其他国家的房产税 Portfolio in Credit Ease 在公司的资产组合 Enough liquidity planning? 是否有充足的流动性计划 Top 3 Credit Ease holdings 在公司Top 3的产品 Wealth accumulation against inflation 财富的积累和通胀 Estimated total assets 估计总资产 Only breadwinner of the family 单一收入家庭 Top 3 asset holdings 资产持有Top3的种类 Investment appetite 投资偏好 Estimated total income 预计总收入 Estimated total spending 预计总开支 Main bank 主要来往银行 Client background recap 客人背景描述 Hobby 爱好 问题 01 02 03 04 05 06 07 08 09 客人姓名，性别，年龄，职业，职务 客人为什么要见 怎么认识客人的，他对公司有什么期望 风险偏好，对保障类的态度 在公司做了什么产品，多少金额 是否有做股票，基金，银行理财，保障类或其他投资，分别多少金额 有几套房产，价值多少，是否有贷款，未还的总额有多少 家庭结构和家庭成员职业 家庭年开支，家庭成员年收入 10 11 这次面谈你（理财经理）想达到什么效果，打算谈到什么程度 你（理财经理）想让客人做什么 表格 个人背景 内容 行业/工作内容 IT/销售 生日 1978.6.2 哪里人 成都 年收入 50万 年开支 25万 负债 房贷80万 发家史 公务员/事业单位 企业主/企业职员 投资状况 内容 金融类 公司（P2P 50万） 其他机构（品种/金额） 不动产类 个人名下住宅/商铺/写字楼 1套150平米住宅 价值300万 股权类 参股/自主经营 对保障类的态度 喜欢/不喜欢 买过哪些保障类 保障/年金/投资/无 年缴*费 1万 需要购买保障类的理由 家庭支柱/房产保护 家庭结构 内容 太太工作/收入 全职太太/无 儿女年龄 女儿3岁/儿子0岁 父母情况 富二代/创一代 兄弟姐妹 其他关系人 感受 1 回顾投资/市场/介绍近期理财产品； 2 之前主要跟您讲市场方面（单个产品）的事情比较多，但是公司的资产配置概念跟您提的比较少，不知道您最近在外面还有做什么投资？ 3 A股怎么样？信托有做么？海外基金有么？保障类有做么？ 4 听起来您做的产品还是比较激进/保守/单一的； 5 根据您所讲的状况，我想和您约个时间，请我们的财务规划专家帮您做一下整个理财账户的梳理，不光是公司的资金，而是从您整个家庭的角度给您一些具体的建议； KYC如何发问（电话或面谈）1 6 比如说我们有些客人以买房为目标，或者养老为目标，都可以通过我们的财务规划帮您设计投资方式，而且其他客人对我们这项免费服务的反馈都很好 7 所以想让您留出1个小时的时间，我们好好沟通一下，一定会对您有所帮助的，不知道您下周四或者下周五哪天空一点？ 8 为什么会这样配置？我有几位客人和您情况比较类似，他们的配置会是…… 9 理财其实是为了服务生活的，不知道你在未来几年有没有什么大的开支计划？ 10 我的客人