集团客户识别认定.pdfVIP

附件 1-1 ： 集团客户识别认定 集团客户识别认定包括初始认定和动态调整。 一、初始认定。 初始认定适用于两种情况： 一是在全辖范围针对所有 存量客户开展全面的集团客户认定工作； 二是对新形成的集团客户进行认 定。初始认定的具体流程为： （一）总、分行负责组织对存量集团成员构成情况进行全面调查。 调 查范围应包括但不限于已与集团成员发生信贷关系的所辖行。 总、分行下 发集团成员认定信息征询函 （征询函文本参见表一） 时，应将能掌握的集 团全部成员客户名单作为必要附件。 （二）收到征询函的行应将集团名单与本行全部存量及拟介入客户名 单进行对照分析， 识别判断是否有遗漏的成员客户或错误信息。 并将能掌 握的集团内各成员的关联关系变化情况一并反馈（反馈意见文本参见表 二）。 经办行发现辖内企业符合集团客户识别标准时， 也可主动向总、 分行 主管客户部门提出认定申请（申请书文本参见表二） 。 （三）总、分行主管客户部门将有关情况汇总并与所辖行充分沟通， 确定集团组织架构（股权）图、成员名单及管理行后，将集团客户认定通 知书 （通知书文本参见表三）及集团组织架构图发送各经办行， 同时抄送 管理行信贷管理部门、 授信执行部门。 一级分行为管理行的， 应将有关情 况抄报总行主管客户部门。 （四）经办行收到认定通知书后， 在 CMS中标注集团客户信息； 或总、 分行主管客户部门在发出集团客户认定通知书时，直接在 CMS中标注。 二、动态调整。 动态调整主要指对成员有增减变化的存量及新增集团 客户名单进行重新认定。动态调整的具体流程为： （一）各级行客户部门发现集团客户其他成员企业在农行存在信用， 或发现因产权结构调整等因素导致所属集团变化， 应及时向集团客户管理 行报告变化情况。 报告流程和要求参照初始认定执行 （变更申请书文本见 表四）。 1 （二）管理行主管客户部门汇总审核报送行提供的变化情况后， 以集 团客户变更认定通知书的形式通知经办行 （变更认定通知书文本见表五）。 一级分行为管理行的， 应将调整的集团客户名单抄报总行主管客户部 门。 2 表一： 集团客户信息征询函 分（支）行： 我行 （部）在对 进行授信前期调查 时，根据收集到的该客户集团关系信息， 确定以下企业具有集团客户特征。 现按照《中国农业银行集团客户授信业务风险管理办法》 ，向你行核实是 否应按照集团客户进行管理，并请确认属于第 类型集团客户。 集团名称 借款人代码 集团本部（母公司）名称 集团本部（母公司）所在地 成员公司名单 成员公司名称 所在地