查询结果-投信投顾公会.doc

PAGE PAGE 7 查 詢 結 果 法規名稱： 證券投資顧問事業從業人員行為準則 (民國 94 年 09 月 05 日 修正) ? ???1 前言與宗旨 為推展證券投資顧問業務，提升社會投資大眾對投顧事業之信心，投顧事 業及其從業人員應重視倫理規範及內部控管，並避免利益衝突情事發生。 依此，各證券投資顧問事業有訂定業務人員行為準則之必要，俾利全體從 業人員遵守。 觀諸美國、加拿大及香港等地制度，均有由業者自律制定道德規範 (Eth- ics Codes) 供業界各依其需要採行，以作為各公司內部行為規範及作業 檢查之準據。該等道德規範規定，均為指引式 (guideline) 之指導原則 ，而針對從業人員個人金融交易行為，及可能與客戶產生利益衝突之情形 ，則訂立詳細規定。 目前證券投資顧問事業之管理依據，主要為「證券投資信託及顧問法」、 「證券投資顧問事業設置標準」、「證券投資顧問事業管理規則」；有關 全權委託投資業務則依據「證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權 委託投資業務管理辦法」及中華民國證券投資信託暨顧問商業同業公會 ( 以下簡稱公會) 經主管機關授權訂定之業務操作辦法、申請程序暨審查要 點、檢查輔導辦法、紛爭調解處理辦法、營業保證金處理要點及帳務處理 要點等相關規定辦理。此外，為加強投資顧問事業自律精神，公會亦訂有 之「會員自律公約」、「會員違規處置申復辦法」及「證券投資顧問事業 從事廣告及營業促銷活動行為規範」並經主管機關核定，期使會員公司及 其業務人員得以依其規範之內容，共同為投顧事業之良好聲譽努力。至於 從業人員之管理方面，除應遵守「證券投資顧問事業負責人與業務人員管 理規則」規定及主管機關發布的相關行政函令外，為強調公司對內部人員 行為控管之重要性，於「證券投資顧問事業管理規則」第十一條第四項， 亦要求投顧事業應訂定內部人員行為規範，供其人員遵守。 為提昇證券投資顧問事業之聲譽，並落實公司內部道德規範，爰參酌上開 國家制度，訂定本行為準則，供投顧事業制定內部人員職業道德規範時參 考援引。本行為準則為指引式規範 (Guideline) ，各公司得依其狀況， 自行斟酌裁量公司之內部人員行為規範制定，於必要時，得為修正或增刪 ，以配合法令規定或公司管理政策。 本行為準則為業界自律規範，故從業人員違反本行為準則之規定，由公司 依其僱傭或委任關係處理，將可能遭受公司之警告、處分或解職。若同時 違反法律或主管機關之相關規定時，亦將遭受司法機關及行政機關之處分 。惟公司負責人及員工之行為如違反公司依本行為準則所制定之內部規範 者，可能作為主管機關行政處分之參考或遭致公會之自律處分。 第一章 通則 第一條 證券投資顧問公司之全體從業人員應重視倫理規範及內部控管， 並遵守證券投資信託及顧問法、證券投資顧問事業設置標準、證 券投資顧問事業管理規則、證券投資顧問事業負責人與業務人員 管理規則、證券投資信託事業證券投資顧問事業經營全權委託投 資業務管理辦法等相關法令、公會會員自律公約、全權委託投資 業務相關規章、證券投資顧問事業從事廣告及營業促銷活動行為 規範與本行為準則，以避免利益衝突情事發生，共同為證券投資 顧問事業之良好聲譽努力。 第二條 公司之負責人、業務人員及所有受僱人員，應一體遵行本行為準 則之規定。但本行為準則有關個人交易之規定，僅適用於經手人 員。 前項之經手人員指公司負責人、擔任證券投資分析之人員、全權 委託帳戶管理人、公司員工依其職位得為參與、制定投資決策之 人，或公司員工得有機會事先知悉公司有關投資交易行為之非公 開資訊或得提供投資建議之人。 第三條 負責人、業務人員及所有受僱人員應秉持下列之業務經營原則， 共同為維護證券投資顧問公司之聲譽與發展而努力： 一、忠實誠信原則：應遵守並奉行高標準的誠實、清廉和公正原 則，確實掌握客戶之資力、投資經驗與投資目的，據以提供 適當之服務，並謀求客戶之最大利益，不得有誤導、詐欺、 利益衝突或內線交易之行為。 二、勤勉原則：公司員工應於其業務範圍內，注意業務進行與發 展，對客戶的要求與疑問，適時提出說明。無論和現有客戶 、潛在客戶、雇主或職員進行交易時，都必須秉持公正公平 且充分尊重對方。 三、善良管理人注意原則：應以善良管理人之責任