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为实施适用于金融机构客户查证
及备存纪录规定及监管汇款代理
人和货币兑换商而制订的新法例
－详细建议
二零一零年一月
1
第一轮咨询
认同香港遵行打击清洗黑钱国际标准的重要
性
政府为加强金融机构在打击清洗黑钱监管引
入法例得到广泛支持
同意为监管汇款代理人及货币兑换商设立发
牌制度
2
汇款代理人和货币兑换商发牌制度
香港海关为发牌当局
香港海关可以：
签发、续发、拒绝签发或续发、暂时吊销／
吊销牌照，或就牌照施加或更改条件
监督客户查证及备存纪录规定的合规情况
执行发牌制度的要求和规定
3
汇款代理人和货币兑换商的定义
以《有组织及严重罪行条例》为蓝本而订
定
只有以提供汇款及货币兑换服务为业务的
商户才会包括在发牌制度内
牌照要求的豁免
4
发牌准则
“适当人选”的考虑：
与清洗黑钱／恐怖分子融资有关／任何其它涉及诈
骗或不诚实行为的刑事定罪纪录
未获解除的破产纪录
过往在打击清洗黑钱方面的合规纪录
清洗黑钱／恐怖分子融资活动的风险
汇款代理人和货币兑换商牌照费用会按收回成
本原则厘定
5
续牌申请
须每隔两年申请续期
申请人需要在牌照到期前申请
6
其它规定
在申请发牌或续牌时，必须提供真确的数据
如向海关已提交数据有任何重大更改或停止进
行汇款代理人和货币兑换商的业务，持牌人必
须在一个月内以书面通知发牌当局
持牌人必须先向发牌当局申请批准，然后才可
更改实益拥有人／合伙人／控权人等
7
过渡安排
须在发牌制度实施后首60天向海关提出牌照申
请
在牌照申请期间，有关的汇款代理人和货币兑
换商会当作已根据新法例获发牌照，直至其获
发新牌照或香港海关向其发出拒绝发牌通知书
为止
8
客户查证措施（1 ）
进行金额达120,000元或以上的非经常货币
兑换交易前
进行金额达8,000元或以上的非经常性电汇
交易前
怀疑交易涉及清洗黑钱或恐怖分子融资活动
金融机构对先前获得的客户身分资料是否真
确或足够有怀疑
9
客户查证措施（2 ）
客户查证措施包括:
依据从可靠的独立来源取得的文件、数据或数
据，确定和核实客户的身分
识别实益拥有人（拥有或控制10%的股份）
取
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