评级质量控制制度.PDFVIP

评级质量控制制度 第一章 总 则 第一条 为规范评级业务项目实施和管理，确保评级质量，防范 评级业务风险，特制定本制度。 第二条 为了保障评级质量，公司在制度设计及执行中贯彻 “制 度完备、流程控制、风险管理、过程留痕”的方针。 第三条 公司及评级从业人员在承揽评级项目过程中，应自觉维 护有序、公平的市场秩序，不得以明示或默示方式承诺、保证信用级 别、通过参与级别竞标、低于合理成本的价格进行压价竞争、恶意诋 毁、贬损同行等不正当竞争方式招揽业务，进行恶性竞争。 第四条 研究能力决定技术水平，技术水平决定评级质量，公司 各评级作业部门应加强评级体系建设，评级委员会应加强对评级体系 的评估审查，不断完善公司评级业务数据库，为评级人员开展评级工 作提供良好的技术支持。 第五条 高素质的专业人才是提升评级质量的基础保障。公司人 力资源管理部门和评级业务部门应加强对人员招聘、培训、考核等方 面的管理，不断提高公司评级人员的业务素质和专业水平。 第六条 本制度适用于公司各类评级业务的质量控制和管理。 第二章 评级体系的质量控制原则 第七条 公司应使用严谨的、系统的评级方法，对获取的全部评 级相关信息进行详尽分析，得出评级结论。公司在评级过程中所使用 的评级方法、模型与经信用评级委员会批准披露的评级方法、模型保 1 持一致。 第八条 公司对同一类受评对象进行评级，或者对同一受评对象 进行跟踪评级，采用一致的评级方法、模型与程序。 第九条 公司建立 《评级新业务 （产品）评估制度》，由评级技 术委员会对新评级业务和产品进行可行性评估。如果出现结构性产品 等新产品过于复杂且缺乏必要数据，影响评级的可信性的，公司不予 以评级。 第十条 公司信用评级委员会定期审查评级方法、模型和程序及 其重大变更，并由相关责任部门遵照《评级业务相关信息的报备与披 露管理制度》实施报备与披露。 第十一条 公司投入充足的人力、物力等资源保障评级质量。 公司根据评级业务的实际需要和发展需求，保障必要的数据库建 设、技术研发、人员培训等投入水平，确保足额配备专业业务组。 第十二条 公司聘用具有评级相关知识与经验的评级人员，并根 据评级项目特点组成项目组，确保项目组的整体专业素质、执业能力 能够满足评级项目的需求，并保持项目组成员的连续性和满足轮换制 要求。 首次评级和跟踪评级项目组成员发生重大变化的，公司确保项目 组成员具备必要的专业素质和执业能力。 第十三条 公司对评级从业人员定期或不定期开展培训活动，采 取有效措施提高从业人员的职业道德和业务水平。 第十四条 公司建立评级信息质量审核机制，确保有充足的信息 支持信用评级结果。公司及评级从业人员有充分理由保障正确使用信 2 息，并使信用评级报告中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。 若评级涉及的历史数据有限，将在评级报告的显著位置对评级局限性 予以明确说明。 第十五条 公司建立评级报告三级审核机制，加强内部审核和质 量控制，确保评级报告的质量。 第十六条 公司指派责任人员对可能影响受评对象信用等级的有 关因素进行持续跟踪、定期跟踪和不定期跟踪，并按照监管规定及时 公布跟踪评级结果。 第三章 评级报告的质量要求 第十七条 评级报告的撰写坚持独立、客观和公正的原则，在全 面、深入了解受评对象所有相关资料的基础上，分析和判断其信用风 险，观点必须客观、全面、鲜明。 第十八条 评级报告内容必须符合公司评级方法、评级报告内容 和格式准则的要求，有充分理由保障有关论述能客观地反映受评对象 的信用状况，论据充分，观点鲜明，相关性强，结论合理。 跟踪评级报告及时、充分揭示受评对象信用风险的变化情况，涉 及信用级别或展望调整的，应清楚说明相关调整的依据。 第十九条 评级报告的出具遵循一致性原则，对同一类受评对象 评级，或者对同一受评对象跟踪评级，应采用一致的评级标准。 第二十条 出具评级报告前必须遵照 《评级尽职调查和客户意见 反馈制