理财中的信用技术培训.pptVIP

IFC-Ⅰ 主题：资产配置 1、资产配置的4+6+10（阶段、工具和步骤） 2、10年的资产配置模拟投资游戏 3 、家庭资产配置的案例互动与展示 4 、家庭融资的渠道和方法 5 、各种工具的功能、角色、相互关系 目标：100万现金 * IFC-Ⅰ 实操工作坊1 1、盘点资产 2、挖金 3、资产配置的游戏操练——用自己的资产进行营运模拟 4、个人完整的资产配置（5年规划版） * IFC-Ⅰ 实操工作坊2 1、找20个金融中介 2、找20个信贷渠道 3、办20张信用卡 * IFC-Ⅰ 实操工作坊3 1、现金流脑力风暴（挖金）——找到100个现金流方法 2、个人完整的资产配置（一年实施方案版） * 什么是信用 个人信用 家庭信用 组织信用 企业信用 国家信用 商业信用 银行信用 衍生信用 经营性 投资性 融资性 时间 时空 * 投资理财的信用技术 █第一 信用是什么 █第二 信用与资产的关系 █第三 信用与信用卡 █第四 信用的风险与保障 █第五 家庭与企业信用 * ● 信用卡是申请信贷 及建立个人信用最便利的工具。 * 银行为什么发行信用卡 * 建立个人和企业的信用评级系统 * 1 2 有续提升个人和企业信用额度 * 3 刺激消费，方便结算及财务管理 * 4 银行里最灵活的贷款（无抵押贷款） * 5 可以让银行和发卡机构（银联） 向商家收取费用，提升金融业的 有偿服务收费 * 在银行、商家和消费者之间搭建一个良性的消费积分奖励与广告和促销的折让商业循环的商业模式。三赢的现代金融的服务模式。 * 6 7 可以快速提升个人、家庭和 企业的信用额度，从而有效 地增加其现金流。 * 8 信用卡的综合使用成为个人和企业最灵活的短期融资渠道。可快速提升其抗风险能业。 * 9 方便异地使用和不同货币的结算，如出国旅游，结算成本最低（官方的银行结算）。 * 10 有积分、循环额度、金融其他衍生价值（机票里程，礼品，临时额度的提升，额外的信贷额度，体检等）。 * 了解信贷三要素 * 如何办信用卡 根据信贷记录，放贷机构会衡量申请人是否具备足够诚信。????????你是否曾经使用信贷？????你是否按时归还账单？????你是否具备良好信贷记录？????你是否有担保人？????你居于现址已多久？????你出任现职已多长时间？ 品行(Character)? * 放贷机构希望知道你是否拥有任何贵重资产，如物业、汽车、储蓄或投资等，以作为在你失去收入时的还贷抵押。 你拥有什么样可用以抵押的物业？你是否拥有一个存款账户？你拥有什么样的可用以抵押的投资？ 资产(Capital)? * 你是否有能力还贷。放贷机构会留意你是否有一份固定的工作，让你有足够的收入来支持你的信贷。??? 你是否有一份固定的工作？如有，薪金多少？你是否还有其它债务？你日常生活的开销有多少？你目前都承担什么样的债务？你需供养多少人？ 还款能力(Capacity)? * 信用额度 还款日 帐单日/记账日 * 如何用信用卡 可用信用额度 =信用额度-未偿还 的已入帐金额-已 使用但未入帐的 金额 - 其他相关 利息、费用 * 如何用信用卡 如何用信用卡 最低还款额 ＝信用额度内消费类 交易未偿还部分的10% +信用额度内现金类交 易未还部分总额+上期 最低还款额的未还部分 * 从哪里入手？ 如何准备资料？ 哪家银行最好？ 如何整合资源？ * 投资理财的信用技术 █第一 信用是什么 █第二 信用与资产的关系 █第三 信用与信用卡 █第四 信用的风险与保障 █第五 家庭与企业信用 * ● 金融资产品种 ◆存款 ◆保险 ◆债券 ◆基金 ◆股票 ◆信托 ◆外币 ◆金融衍生品 * 保障性金融资产---保险 * 投资理财的信用技术 █第一 信用是什么 █第二 信用与资产的关系 █第三 信用与信用卡 █第四 信用的风险与保障 █第五 家庭与企业信用 * ● ●理财观念≠理财技术 ●理财=个人+家庭+组织+企业理财 家庭与企业 * ITF 财富沙龙 IBS 集训营 达到改变 财商观念 投资工具的 基础理论 奠定投资基础 模拟及实操 提升投资 抗风险能力 组合投资，放大 投资格局，风险最 小化，资产最大化 知 道 悟 到 做 到 金朝阳财富教育 得 到 * 实战 运用标准 获取成果 达 到 白金课 IFC 商学院 IFA 专业工作坊 BCC 学员（股东）平台 ITF 财富沙龙 IBS 集训营 达到改变 财商观念 投资工具的 基础理论 奠定投资基础 模拟及实操 提升投资 抗风险能力 组合投资，放大 投资格局，风险最 小化，资产最大化