银行支行关于开展邮政金融资金安全专项政治活动自查报告.docVIP

ⅩⅩ银行支行关于开展邮政金融资金安全专项政治活动自查报告 根据《关于开展邮政金融资金安全专项整治活动的通知》（忻邮银联发[2012]22号）的要求，我行对开展资金安全专项政治活动工作进行了全面部署，并按照要求进行了自查，就检查整改情况汇报如下： 一、三个规定落实情况 网点人员熟悉“三个规定”，并严格按照“三个规定”内容履行职责。 二、网点业务操作合规性 权限管理 网点按照规定配备人员，系统中柜员注册信息与柜员实际情况相符，柜员密码定期修改，不存在单人临柜、一人掌握多级权限、使用他人工号办理业务，办理需授权的业务时综柜现场授权并签章。 （2）岗位间互控 营业前双人进入网点，营业终了双人进行机构签退，支票印鉴进行分管，业务审核授权规范，柜员尾箱设置符合规定，每天交叉领用，网点不存在岗位不相容、柜员自办业务或使用他人工号/密码办理业务等现象。 （3）现金、凭证管理 网点现金、空白凭证帐实相符，交接班在监控下进行现金、凭证的交接并实行双人眼同清点，缴拨款合规，不存在空缴、空协、横向调剂现金现象。 （4）业务操作合规性 1、开户处理。网点开户实名制执行到位，按照规定对客户本人及代理人进行身份识别，进行ＰＣ联网核查，开户资料齐全。 2、存取款和转账处理。网点柜员按规定使用鉴别仪鉴别存单/折的真伪，办理大额取款业务执行双人复核，按照规定对客户进行身份识别，不存在刻意拆分办理大额交易规避授权的现象，不存在高息揽存或变相高息揽存等违规行为。 3、特殊业务处理。网点不存在账户密码变更、解锁定、挂失后续处理等业务非客户本人办理的现象，办理大额挂失或凭证密码双挂失后，进行大额挂失核保，办理储蓄业务的挂失补发、挂失清户、挂失撤销凭证、解挂失、密码重置、重新写磁、随机换折等业务进行联网核查。 （5）综合管理 1、网点管理人员履职。网点负责人检查职责履行到位，对上级机构检查发现的问题及时督促落实整改，每周组织员工进行业务制度学习，不存在违规授意指使柜员办理业务的情况。 2、ATM管理。网点ATM钥匙、密码双人管理，ATM加配钞双人进行，ATM扎帐、差错处理、吞没卡处理等操作合规，ATM巡查不达频次。 3、其他管理。严格落实网点人员轮岗制度，执行异常情况举报制度；现金柜台区域不存放私人物品，不存在替客户保管存单、存折等现象。 3、安全保卫 （1）网点安全管理 网点制定突发事件处置预案，组织演练，安装防尾随门，随时关闭通勤门，现金业务区和ATM机安装监控设备，监控设备运行正常，录像资料保存符合规定。 三、存在的问题 1、营业部营业场所无卫生设施。 2、未安装与公安110联网紧急报警装置。 通过此次资金安全自查活动，我行将继续加强安全管理，落实安全责任，真正把安全生产工作落到实处，规范业务操作手续，杜绝重大问题发生。